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Risk Modeling Scorecard

Outcome

Pinjam Modal

Juli 6, 2022 | Jonathan Pryer

Wie Pinjam Modal seinen Gewinn steigerte und seine Ausfallquote um 60 % verringerte

  • Präzisere Bewertung der Kreditwürdigkeit
  • Verbesserte Profile und geringere Verluste bei minimierter Ausfallquote
  • Zugriff auf die richtigen Daten zur richtigen Zeit – mit Verfügbarkeit von sowohl traditionellen wie auch alternativen Daten auf Abruf

„Die von Provenir bereitgestellte Anleitung und Dokumentation ist erstklassig. Man stellte uns eine ausführliche Dokumentation über den Aufbau des Modells zur Verfügung und traf sich regelmäßig mit uns, um umfassendes Wissen über die Entwicklung von Modellen zur Risikobewertung weiterzugeben.“

Ichwan Peryana, Mitbegründer und CTO von Pinjam Modal

Die Herausforderung

Pinjam Modal wollte den gesamten Kanal automatisieren und alle manuellen Prozesse eliminieren, um die Ausfallquote zu senken und gleichzeitig den Umsatz zu steigern. Die Online-Kreditplattform war auf der Suche nach einem zuverlässigen und präzisen Modellierungsalgorithmus, der in der Lage sein sollte, gute Kreditantragsteller genauer von risikoreicheren Antragstellern zu unterscheiden.

Warum Provenir

Pinjam Modal entschied sich für Provenir, um ein durchgängiges prädiktives KI-Scoring-Model zu entwickeln, das auf der umfassenden Erfahrung und Marktkenntnis von Provenir basiert. In Indonesien haben nicht viele Privatpersonen ein Bankkonto, weshalb eine Prüfung ihrer Kreditwürdigkeit über traditionelle Daten schwierig ist. Provenir schlug vor, sowohl traditionelle wie auch alternative Daten, d. h. Alter, Familienstand, Ausbildung, Dauer der Geschäftstätigkeit, Telekommunikationsdaten und Aktivitäten in den sozialen Medien zu verwenden, um eine präzisere Bewertung von Kreditbewerbern zu ermöglichen. Die Partnerschaft zwischen den beiden Unternehmen wird dafür sorgen, dass die KI-Modelle auch im Laufe der Zeit eine genaue Risikovorhersage ermöglichen.

Senkung der Ausfallquote um 60 %

Durch die Integration von Provenir AI und der benutzerdefinierten Scorecard für die Risikomodellierung konnte Pinjam Modal seine Ausfallquote um 60 % senken, wodurch die Verluste minimiert und der Gesamtgewinn gesteigert werden konnten. Das Unternehmen plant, sein Kreditangebot in Zukunft auf einen größeren Markt auszuweiten, da es nun volles Vertrauen in seine Entscheidungsfähigkeiten hat.

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