Com tecnologia de decisão da Provenir, startup visa aprimorar análise de risco de crédito e reduzir tempo de aprovação de clientes 

São Paulo, 15 de abril de 2024: Com cerca de 72 milhões de brasileiros em situação de inadimplência, parte da população enfrenta uma série de entraves na hora de financiar a casa própria, contratar empréstimos e acessar serviços financeiros. Alugar um imóvel também está entre os desafios.  Com o “nome sujo”, sem comprovação de renda ou fiador, o tão sonhado imóvel alugado fica cada vez mais distante. 

Foi pensando nessas pessoas, e com base em Inteligência Artificial, que surgiu a Alpop, plataforma de recursos digitais que, mediante análise de risco de crédito, permite a inclusão de clientes sem fiador, comprovação de renda e até mesmo negativados no mercado formal de locação de imóveis. Usando a tecnologia em benefício da população, a fintech busca simplificar o processo para quem procura um imóvel e dar garantias aos proprietários. 

Para potencializar sua operação – que desde 2017 transacionou R$ 85 milhões em aluguéis, e para os próximos 30 meses, já tem R$ 105 milhões contratados – a Alpop buscava aperfeiçoar seus modelos de risco e uma plataforma que permitisse a construção de estratégias, integrações e modelos estatísticos rapidamente. Com esse objetivo, a startup implementou a solução da Provenir, especializada em tecnologia para tomada de decisão com Inteligência Artificial no setor financeiro e que processa mais de 4 bilhões de transações anualmente em todo o mundo. 

“Escolhemos o motor de decisão da Provenir para ampliar a geração de negócios e o impacto social positivo no mercado imobiliário promovido pela facilitação do aluguel a pessoas com menor renda”, afirma Caio Belazzi, CEO da Alpop. 

Até então, a empresa baseava suas decisões em dados tradicionais, como pagamento de contas, dívidas em aberto e nome negativado, por exemplo. Após implementar a solução da Provenir, a plataforma agora agrega dados alternativos em suas análises, considerando informações que vão além da pontuação de crédito tradicional (score) gerada pelos bureaus de crédito. Presença em redes sociais e na web, informações de viagens, aluguel e serviços públicos, open banking, fluxo de caixa/dados financeiros, registros públicos (educação, licenças profissionais, estabilidade de endereço, etc.) são apenas alguns exemplos.

Na visão de Patrícia Matheus, Head de Vendas da Provenir no Brasil, a parceria com a Alpop reforça o papel da tecnologia para a potencialização dos negócios dos provedores de serviços financeiros e os benefícios para a vida dos usuários. 

“Por meio de nossas soluções orientadas por dados, os provedores de serviços financeiros conseguem uma maior visibilidade sobre seus clientes, aumentando assim a capacidade de atendimento e a agilidade para lidar com mudanças do perfil de seu público-alvo, ao mesmo tempo em que controla seus fatores de risco”, afirma a executiva. 

“Tomar decisões certas no momento certo, principalmente em um mundo onde tudo acontece rapidamente, requer ferramentas de tomada de decisão imediata que permitam controlar a operação e a tomada de decisão automatizada em tempo real”, finaliza.

Nomeação reflete o comprometimento da empresa em expandir a atuação no país

São Paulo, 11 de dezembro de 2023: A Provenir, líder global em software para tomada de decisão de risco com Inteligência Artificial, anuncia hoje Patricia Matheus como Head de Vendas no Brasil. A executiva traz consigo 15 anos de experiência em vendas e desenvolvimento de negócios em serviços financeiros, telecomunicações, software e análise de dados.

Com histórico profissional pontuado por empresas como SAS e Informatica, nas quais liderou equipes locais e regionais nas Américas e Europa, Patricia terá foco no desenvolvimento de negócios e na aquisição de novas contas no setor de serviços financeiros bancários e não bancários, com o objetivo de aumentar a base de clientes da Provenir no país.

“Estamos plenamente confiantes de que o conhecimento e a experiência de Patricia vão contribuir significativamente para o crescimento bem-sucedido no mercado estratégico do Brasil”, afirma Jose Luis Vargas, Vice-Presidente Executivo para a América Latina da Provenir.  “Em meio ao aumento da demanda local por soluções capazes de oferecer decisões de risco de crédito mais inteligentes, a liderança da executiva será extremamente importante para potencializar nossa operação brasileira”, conclui Vargas.

“Em um contexto de disrupção crescente no setor de serviços financeiros, a Provenir é reconhecida globalmente pela vanguarda em soluções de tomada de decisão de risco orientada pela Inteligência Artificial para atender à crescente necessidade de serviços de alta qualidade. Por isso, é com muito entusiasmo que passo a fazer parte dessa equipe, contribuindo para os planos de expansão da empresa no Brasil e entregando ainda mais valor aos nossos clientes”, ressalta Patricia.

As fintechs de crédito provocaram uma revolução no setor financeiro baseadas, principalmente, em promover uma nova experiência ao consumidor. Batendo de frente com um sistema bancário tradicional, caro e burocrático, foram conquistando uma parte do bolo que antes pertencia às grandes instituições.

A trajetória para democratizar o crédito, na visão de agentes deste setor, está apenas começando. Avanços no uso preditivo de dados, na inteligência artificial (IA) e no Open Finance vão possibilitar a construção de novos modelos de negócios. Algumas iniciativas foram apresentadas em painéis durante o FID23 – evento realizado pela Luceat em parceria com o Finsiders – e reforçam o foco em nichos específicos do mercado, por exemplo, a baixa renda e as pequenas e medias empresas (PMEs).

Ricardo Wodianer, consultor de soluções da Provenir, participou de painel que abordou a experiência do cliente nas fintechs de crédito e destacou a importância da análise de dados alternativos para que os gestores de crédito possam entender melhor seus clientes.