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“Ei Credores – estão usando as fontes de dados corretas?”

Blog

maio 6, 2021 | Liz Upson

Autor: Pankaj Jain | Arquiteto de Soluções Senior |Provenir

Como evangelista da transformação digital com anos de experiência no setor financeiro e bancário, ajudei muitos clientes da Fortune 500 a preparar seus programas de empréstimos para o futuro, fornecendo soluções inteligentes, especialmente na área de gerenciamento de decisão risco. Através desses processos, observei que muitos credores comprometem sua agilidade na implantação de uma solução de decisão devido a atrasos e desafios nas etapas iniciais de avaliação e integração das fontes de dados corretas. As necessidades e expectativas dos clientes estão mudando em tempo real, de modo que os credores devem eliminar as barreiras de sua própria agilidade para permanecer no jogo.

A seguir, estão algumas atividades que observei que comprometem a agilidade dos credores:

  • Escolhendo o Provedor de Dados Certo: considerando que existem milhares de provedores de dados em muitas linhas de negócios, os credores sempre precisam gastar muito tempo escolhendo o provedor de dados certo para sua estratégia de decisão. Os credores devem avaliar cada provedor de dados em cada região por linha de negócios, revisar suas especificações de documentos, descobrir maneiras de testar sua API em sua solução de decisão e por último, com base no resultado, iniciar a discussão de integração. Essas atividades geralmente atrasam significativamente a implementação de uma solução de decisão de risco e, finalmente, atrasam melhores resultados para o cliente final.
  • A Integração de provedores de dados: a integração de um provedor de dados envolve uma série de discussões sobre preços, contratos legais, suporte etc., e novamente se torna um gargalo na agilidade do credor para lançar produtos para clientes finais.
  • Trocando de provedor de dados: Considerando o esforço necessário para integrar um provedor de dados, os credores geralmente optam por seu provedor de dados existente e continuam usando os mesmos dados para sua nova solução ou produto de decisão de risco. É como construir um carro novo com um motor antigo projetado para um modelo diferente. Eles devem implementar um mecanismo para escolher e contratar facilmente os provedores de dados que melhor ampliem a solução geral de decisão de risco.
  • Mantendo o ritmo das fontes de dados: como existem cada vez mais tipos de dados, os provedores estão oferecendo novas fontes de dados e é difícil para os credores acompanhar quem tem quais dados. Na maioria das vezes, os credores usam o mesmo tipo de dados, mesmo que existam produtos de dados alternativos no mercado que ofereçam insights novos, mais relevantes e mais profundos.

Essas atividades são repetidas para cada fonte de dados e, em média, adicionam uma semana a mais no mês para disponibilizar os dados para a construção de uma estratégia de decisão de risco.

Para criar agilidade no lançamento de uma plataforma de decisão de risco, os credores precisam de um lugar único onde se ofereça acesso fácil a uma variedade de tipos de dados para que possam avaliar, integrar e criar facilmente modelos de decisão em torno dele, em vez de esperar meses. A mais, ter a fonte de dados certa é tão importante quanto ter uma plataforma de decisão de risco robusta e ágil.

A Provenir Data Cloud + Provenir Marketplace fornecem uma ampla variedade de fontes de dados no ecossistema de empréstimos, juntamente com recursos de pesquisa avançada para descobrir e detectar fontes de dados confiáveis com base na localização geográfica, tipo de dados, tipo de produto etc. A API pré-construída fornece integração perfeita com fontes de dados disponíveis como birôs de crédito, identificação e fraude, garantias, dados de crédito alternativos, etc.

A combinação de descobrir as fontes de dados corretas e usar uma API pré-criada pronta para uso permite que o credor altere rapidamente entre diferentes provedores de dados. Com um simples clique no botão, os credores podem integrar novas fontes de dados em sua estratégia de decisão de forma transparente, sem ter contato direto com o provedor de dados. Eles podem testar os respectivos dados e habilitá-los para o cliente final rapidamente, uma vez satisfeito com o resultado do teste desejado.

A Provenir Data Cloud + Marketplace ajuda aos credores a serem mais ágeis, respondendo rapidamente às necessidades de dados em constante mudança e concentrando seu tempo e energia na inovação de seu produto financeiro.

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