Skip to main content

Author: Allison Karavos

La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir

Event

La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir

Acompáñanos en el 9º Congreso Latinoamericano de Riesgos – 19-20 de septiembre de 2024

Regístrate Ahora

A pesar de los significativos avances en el sector bancario, la adopción completa de prácticas modernas de gestión de riesgos sigue siendo un desafío en América Latina, con una brecha notable entre las metodologías tradicionales y el potencial que ofrecen los grandes datos y las tecnologías avanzadas.
Únete a nosotros en Guatemala, en el 9º Congreso Latinoamericano de Riesgos, donde exploraremos la evolución dinámica de la gestión de riesgos en América Latina y el papel transformador que juegan las nuevas tecnologías y los datos en este cambio continuo. Analizaremos los obstáculos que frenan el progreso en la región, desde la inercia operativa hasta la resistencia a adoptar enfoques basados en datos. Al integrar datos y tecnologías de vanguardia, las instituciones financieras pueden lograr una comprensión más profunda de sus clientes e implementar estrategias de gestión de riesgos más efectivas.

Los expertos de Provenir mostrarán cómo transformar tu estrategia de gestión de riesgos, destacando cómo nuestras soluciones innovadoras están estableciendo un nuevo estándar para la industria financiera. Esta sesión no solo abordará los desafíos actuales, sino que también proporcionará una hoja de ruta estratégica para los profesionales que buscan liderar la transición hacia un futuro más innovador y seguro.

Además, compartiremos valiosos conocimientos extraídos de una encuesta reciente sobre la percepción del riesgo en el sector fintech, que ofrecerá un contexto y una dirección claros para los próximos pasos de la industria. Únete a nosotros y descubre cómo la adopción de la tecnología y los datos puede revolucionar las prácticas de gestión de riesgos y fomentar el crecimiento en el sector financiero de América Latina.

  • Website

    clarguatemala.com

  • Fecha

    19/09/2024 – 20/09/2024
  • Lugar

    Antigua – Guatemala

Regístrate Ahora

Oradores

José Vargas

Provenir

EVP & GM Latinoamérica

Miguel Maldonado

Provenir

Director, PreSales Latinoamérica

LATEST WEBINARS

Prevención Avanzada del Fraude: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción

Prevención Avanzada ...

Prevención Avanzada del Fraude: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción Agenda una demo Las amenazas de fraude siguen en ...
Webinar en Vivo: Prevención Avanzada del Fraude en Aplicaciones: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción

Webinar en Vivo: Pre...

Webinar en Vivo Prevención Avanzada del Fraude en Aplicaciones: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción Cómo una plataforma de ...
La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir

La Nueva Generación ...

Event La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir Acompáñanos en el 9º Congreso ...

Diversificando Produ...

Descubre cómo innovar y liderar en el mercado crediticio latinoamericano con estrategias avanzadas de diversificación y tecnología de vanguardia. Únete ...
Optimiza la experiencia del cliente: préstamos ágiles y seguros

Optimiza la experien...

En el competitivo mundo de los servicios financieros, una experiencia positiva del cliente es clave para el éxito. Aprende a ...

Cómo aprovechar el p...

La tecnología de toma de decisiones de riesgo crediticio de Provenir permite acceder rápidamente y desplegar fuentes de datos alternativos ...

Desbloqueando oportu...

En este webinar, explora cómo optimizar la adquisición de clientes mientras gestionas el riesgo de manera efectiva. Aprende sobre segmentación, ...

Desbloqueando Oportu...

A medida que se acelera el acceso a servicios financieros digitales, es crucial destacar mientras gestionas el riesgo de manera ...
Loading...

Continue reading

Cómo lograr un buen puntaje crediticio: Cinco consejos clave

Cómo lograr un buen puntaje crediticio: Cinco consejos clave

El puntaje de crédito, o credit score, es un histórico detallado de las transacciones económicas, información personal y hábitos de consumo de una persona, que resumen su actividad en el sector financiero. Provenir, una compañía dedicada al software de toma de decisiones de riesgo por medio de la Inteligencia Artificial (IA) y Machine Learning (ML) para el sector financiero, explica el funcionamiento de los puntajes de crédito y da a conocer 5 puntos clave para mejorarlo a favor del usuario.

Un credit score completo, permite a los prestamistas evaluar el perfil de los solicitantes y saber qué tan solvente es la persona. Entre mayor sea su puntaje de crédito, hay más probabilidad de que le ofrezcan mejores condiciones, opciones flexibles de pago y tasas de interés más bajas” José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.

Lea la noticia completa aquí:

ADDITIONAL RESOURCES

¡Únete a nosotros en vivo en Crevolution Ciudad de México!

¡Únete a nosotros en...

¡Gracias por acompañarnos en Crevolution Ciudad de México! Nos sentimos honrados de haber sido parte de la revolución en la ...
Prevención Avanzada del Fraude: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción

Prevención Avanzada ...

Prevención Avanzada del Fraude: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción Agenda una demo Las amenazas de fraude siguen en ...
Webinar en Vivo: Prevención Avanzada del Fraude en Aplicaciones: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción

Webinar en Vivo: Pre...

Webinar en Vivo Prevención Avanzada del Fraude en Aplicaciones: Maximiza la Seguridad y Minimiza la Fricción Cómo una plataforma de ...

Infographic: La evol...

Infographic La evolución de la toma de decisiones de riesgo 20 años de innovación con Provenir Con un crecimiento extraordinario ...
La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir

La Nueva Generación ...

Event La Nueva Generación de Gestión de Riesgos en América Latina: Rompiendo Barreras con Provenir Acompáñanos en el 9º Congreso ...

Infografía: Elevando...

Infografía Elevando las Experiencias del Cliente: Headless Banking y Banking-as-a-Service (BaaS) Cómo mejorar el compromiso y optimizar los servicios con ...

Cómo lograr un buen ...

El puntaje de crédito es un registro detallado de las transacciones financieras, información personal y hábitos de consumo de una ...

Onboarding de comerc...

La velocidad es clave en el onboarding de comerciantes. Descubre cómo equilibrar velocidad, compliance y gestión de riesgo en este ...

Continue reading

Estamos detrás de las decisiones tomadas por las principales organizaciones de servicios financieros del mundo

Estamos detrás
de las decisionestomadas por las principales organizaciones de servicios financieros del mundo

Impulsando lo mejor de las finanzas durante 20 años
Somos un socio de confianza en la toma de decisiones para las principales organizaciones globales de servicios financieros que están innovando y transformando la industria. Pero no solo confíes en nuestras palabras. Escucha directamente de nuestros clientes por qué, al tomar la decisión significativa de elegir un nuevo proveedor de tecnología, elegir a Provenir es la decisión de riesgo más sencilla que puedes tomar.
CLICK TO ENLARGE

Descubre lo que 20 años de innovación pueden hacer por tu negocio. ¿Listo para replantear tu estrategia de riesgo?

Contáctanos

Continue reading

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

BLOG

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias Innovadoras

Con la experiencia del cliente como una de las máximas prioridades en casi todas las industrias a nivel mundial (¡y si no lo es, debería serlo!), algunas organizaciones claramente destacan. Cuando se trata de proporcionar productos y servicios bancarios/financieros, hay ganadores claros en términos de atraer a los clientes y garantizar una experiencia fluida y positiva. Mucho de esto se debe a la tecnología innovadora y de vanguardia. Dos de estos modelos de innovación son Headless Banking (desacoplando la interfaz de usuario del front-end del proceso bancario del back-end para mayor flexibilidad sin alterar el mecanismo bancario subyacente) y la Banca como Servicio, conocida como BaaS (que permite a las empresas no financieras/no bancarias ofrecer servicios bancarios/financieros integrándose con la infraestructura regulada existente de un banco a través de APIs). 

Aquí presentamos 10 empresas que están utilizando estos modelos bancarios para llevar la experiencia del cliente, la flexibilidad y la eficiencia a la vanguardia de los servicios financieros.

  • Column

    Con sede en EE.UU., Column es un headless bank con carta nacional diseñado para permitir a los desarrolladores crear nuevos productos financieros, incluidos programas de tarjetas, cuentas bancarias, servicios de préstamos y financiación de deudas. Con la idea de ayudar a que las finanzas sean tanto centradas en el cliente como en internet, la empresa es ante todo una empresa de software (¡con una licencia bancaria!) que permite a sus clientes construir exactamente lo que necesitan sin depender de sistemas obsoletos que limitan la agilidad.

  • Solaris

    Con una plataforma BaaS que permite a las empresas crear sus propios productos bancarios únicos, Solaris Bank, con sede en Alemania, capacita a sus clientes para ofrecer servicios financieros integrados con facilidad. Como la plataforma de finanzas integradas más grande de Europa y poseedora de una licencia bancaria completa, la empresa cuenta con APIs sencillas que permiten servicios bancarios digitales totalmente integrados.

  • Griffin

    Con sede en el Reino Unido, Griffin es conocido como “el banco sobre el que puedes construir”, con soluciones simples, rápidas y rentables que permiten a las empresas del Reino Unido desarrollar y lanzar sus propios productos financieros. Combinando el poder de un banco con licencia con la flexibilidad de la tecnología moderna SaaS, la empresa se basa en una infraestructura bancaria segura y regulada, pero también cuenta con APIs modernas para la capacidad de integrar sin problemas servicios financieros en aplicaciones tecnológicas.

  • Pave Bank

    Una de las historias de éxito tecnológico de Singapur, Pave Bank tiene como objetivo reimaginar cómo se construye la banca. En cuanto al diseño y construcción de productos, son firmemente una empresa de tecnología, y en cuanto a riesgo y cumplimiento, son un banco completamente regulado, combinando lo mejor de ambos mundos para garantizar seguridad y transparencia combinadas con innovación y flexibilidad para experiencias bancarias más seguras e integradas.

  • Treezor

    Calificada como la líder de BaaS en Europa, Treezor, con sede en París, ofrece una solución de marca blanca que permite a sus clientes integrar servicios financieros directamente en la experiencia del cliente. Con una amplia gama de casos de uso disponibles (incluyendo tarjetas de regalo, tarjetas de restaurante, neobancos y beneficios para empleados), la empresa permite una banca creativa con una solución modular de ventanilla única, permitiendo a los clientes externalizar las necesidades de pago a sus expertos en tecnología.

  • ClearBank

    Conocido como “el banco para los bancos”, ClearBank no proporciona servicios directamente a los consumidores, pero permite a los proveedores de servicios financieros, incluidas fintechs y empresas reguladas por la FCA, construir sus propias soluciones y servicios que ponen la experiencia del cliente y la innovación en primer lugar. Las instituciones financieras utilizan su API basada en la nube para ofrecer a los consumidores una infraestructura bancaria totalmente regulada, permitiendo a las instituciones financieras centrarse en el servicio al cliente.

  • Green Dot

    Impulsando la próxima generación en Fintech, Green Dot, con sede en EE.UU., ofrece un banco integrado, gestión de programas y APIs de nivel empresarial en una única plataforma. Con clientes importantes como Walmart y Uber, Green Dot proporciona infraestructura de extremo a extremo para programas bancarios (incluyendo tarjetas de marca, pagos y servicios de nómina e impuestos) que impulsan el crecimiento y la innovación.

  • BBVA

    Lejos de ser una empresa tecnológica emergente, el grupo bancario multinacional BBVA ahora ofrece productos BaaS a través de API, conectándose al programa de banca digital central de BBVA. Su mercado de API permite la innovación en la transformación digital, en una variedad de combinaciones de casos de uso y regiones (incluyendo México, España y versiones globales que se centran en cuentas, pagos, cobros, préstamos y más).

  • Mambu

    Con sede en Ámsterdam pero prestando servicios a clientes en todo el mundo, Mambu es una plataforma de banca en la nube SaaS que permite a sus clientes construir experiencias bancarias innovadoras para sus clientes, de manera rápida y flexible. Con un enfoque componible para la banca que supera algunos de los desafíos de los sistemas bancarios heredados, Mambu permite a los clientes construir exactamente lo que necesitan, utilizando solo los componentes necesarios, y enfocándose fuertemente en la experiencia del consumidor final.

  • 10x

    Con la creencia de que la tecnología puede permitir una verdadera transformación para la industria bancaria, 10x tiene como objetivo construir mejores bancos que pongan al cliente en primer lugar. Con una plataforma de banca central nativa en la nube propia, 10x ofrece un enfoque transformador de extremo a extremo que permite a las instituciones financieras ser ágiles y competitivas.

Hay muchas más empresas innovadoras que se centran en Headless Banking y BaaS, permitiendo una banca y servicios financieros integrados verdaderamente centrados en el cliente. Estamos atentos a hacia dónde se dirige la industria, pero está claro que cualquier organización que ofrezca capacidades para experiencias de cliente integradas y sin fricciones, mientras mejora la eficiencia operativa y la flexibilidad, y permite el crecimiento empresarial, será la que salga ganadora.

Para más información sobre cómo Headless Banking y BaaS están transformando la industria, lee el blog

Lee el Blog

LATEST BLOGS
Error: View 9eee8a37qy may not exist

Continue reading

Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones

blog

Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones

Cómo la respuesta no siempre radica en tener más datos, sino en adoptar un enfoque más integral.

La creciente amenaza del fraude en aplicaciones

El mundo continúa volviéndose cada vez más digital, y los estafadores están aprovechando esta tendencia al encontrar constantemente nuevas formas de explotar cualquier debilidad en los sistemas tecnológicos y de servicios financieros. En particular, el fraude en aplicaciones ha surgido como una amenaza significativa en los servicios financieros, con intentos (y diversos tipos) que aumentan constantemente. Según el Informe sobre el Estado del Fraude Omnicanal de TransUnion de 2023, cerca del 5% de las transacciones digitales a nivel mundial en 2022 se consideraron posiblemente fraudulentas (4.2% específicamente para servicios financieros), y se registraron más de $4.5 mil millones en saldos pendientes en los Estados Unidos para préstamos de automóviles, tarjetas de crédito/venta al por menor y préstamos personales no garantizados, debido a identidades sintéticas (lo que marca un aumento del 27% desde 2020 y el nivel más alto registrado hasta ahora). Además, se observó un aumento del 39% en los intentos de fraude en servicios financieros de 2019 a 2022, siendo el fraude de identidad la categoría principal.

Entonces, ¿qué significa esto para las instituciones financieras, proveedores de pagos, prestamistas, fintech, y demás? Pues, significa que, a medida que los estafadores y sus trucos avanzan, nosotros también debemos poner al día la manera en que, como industria, los detectamos y evitamos. ¿Y cómo hacemos eso? Una pieza clave es la orquestación de datos, porque con una visión más amplia y completa de tus clientes, puedes:

  • Detectar y prevenir el fraude de manera más precisa, tanto en el proceso de incorporación como más adelante; 
  • Garantizar que los clientes auténticos y elegibles al crédito no sufran las consecuencias mientras lo haces.

Intentos de fraude en aumento

Los intentos de fraude están en rápido aumento. Lo que hace más crucial que nunca que la industria de servicios financieros perfeccione la prevención. Según TransUnion, estos son los principales tipos de fraude y su crecimiento este año:

Tipo de fraude Porcentaje de fraude digital en 2022 Cambio en el Volumen de 2019 a 2022
Tarjeta de crédito 6.5% 76%
Toma de control de cuentas 6.3% 81%
Robo real de identidad 6.2% 81%
ACH/Débito 6.0% 122%
Identidad sintética 5.3% 132%
**Informe sobre el Estado del Fraude Omnicanal de TransUnion de 2023

Para prevenir el fraude en solicitudes, las instituciones de servicios financieros deben emplear diversos mecanismos de detección, generalmente recopilados de socios/fuentes de datos, que incluyen verificación de identidad, screening y scoring. La verificación de identidad implica asegurarse de que el solicitante sea quien afirma ser, mientras que el screening implica verificar la información del solicitante en diversas bases de datos, como agencias de crédito y listas de observación, para identificar posibles señales de alerta. El scoring implica evaluar el riesgo asociado con el solicitante en función de varios puntos de datos, como historial crediticio, empleo y datos financieros. Examinar diversas fuentes de datos, que incluyen open banking, datos de agencias de crédito, correo electrónico y redes sociales, información del dispositivo, KYC (Conoce a tu cliente) y screening de sanciones, pueden utilizarse para verificar a) si una persona es realmente quien dice ser y b) si realmente tiene la intención de utilizar el producto financiero de manera responsable (es decir, ¿te pagará?).

¿Más datos para combatir el fraude? ¿O MEJORES datos?

Así que está claro que la prevención del fraude es crucial. Pero si tu reacción inmediata es comprar todos los datos… piénsalo de nuevo.

“La reacción impulsiva ante el aumento de las violaciones de datos y el persistente fraude digital podría ser aumentar la verificación de identidad y los controles de autenticación. Sin embargo, la transición a una experiencia del cliente siempre activa y digital, evidenciada por el dramático aumento en las transacciones digitales en los últimos años, significa que los líderes en la prevención del fraude deben ser conscientes de la experiencia del cliente y permitir que el negocio impulse el crecimiento en los ingresos mientras reduce el riesgo de fraude.”

TransUnion

Entonces, a pesar de lo tentador que puede ser utilizar más y más datos, necesitas equilibrarlo con a) la experiencia del consumidor (¿estás listo para agregar más fricción al viaje?) y b) el costo y la ineficiencia innecesarios de comprar más datos de los que necesitas. Porque cuanto mejor seas accediendo e integrando los datos correctos sobre el fraude, en el momento adecuado durante el recorrido del cliente, mejores resultados verás:

  • Menos fricción en la experiencia del consumidor.
  • Modelos de riesgo de fraude más precisos.
  • Mayor capacidad para evaluar la actividad fraudulenta y la intención de pago.
  • Más crecimiento, porque en última instancia, cuanto más hábil seas en prevenir el fraude, más confianza podrás tener en tus decisiones, lo que permite mejoras comerciales sostenibles en todo el ciclo de vida del cliente.

Sidenote: La analítica predictiva, como el aprendizaje automático integrado y la inteligencia artificial, también ayuda al analizar automáticamente vastas cantidades de datos y proporcionar ideas sobre patrones de comportamiento que podrían indicar fraude.

Eliminar los compartimentos de toma de decisiones

Los métodos tradicionales de detección de fraudes a menudo generan entornos aislados entre los equipos de fraude y riesgo, lo que conduce a una visión incompleta del cliente y de su solvencia crediticia. Para superar este desafío, las instituciones financieras deben considerar adoptar una solución de toma de decisiones de riesgo integral y completa que integre la gestión de fraudes y riesgos. Este enfoque permite una visión más completa de los clientes y su solvencia crediticia, al tiempo que detecta de manera precisa el fraude al eliminar el entorno aislado entre los equipos de fraude y riesgo.

Una perspectiva más completa e integrada de tus clientes te permite anticiparte a las amenazas, y una plataforma integral de toma de decisiones de riesgo garantiza que puedas mejorar constantemente tus modelos de riesgo de fraude y optimizar decisiones a medida que evolucionan las amenazas, todo al lado de tus decisiones de riesgo crediticio. La eliminación de estos entornos aislados ofrece máxima flexibilidad y agilidad en cada paso de tus procesos de toma de decisiones de riesgo. Reduce la complejidad de gestionar múltiples herramientas de detección de fraudes en línea y sistemas de toma de decisiones dispares con una solución unificada de extremo a extremo para fraude, crédito y cumplimiento en todo el recorrido del cliente. Y observa cómo tu negocio crece como resultado.

¿Sabías que?

CTA

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading

Compra Ahora, Paga Después: 8 empresas que están marcando la tendencia BNPL

blog

Compra Ahora, Paga Después: 8 empresas que están marcando la tendencia BNPL

Los préstamos BNPL o Compra Ahora, Pague Después han pasado de ser una simple tendencia a convertirse en una parte esencial del comercio global. Con un tamaño de mercado proyectado de $155.000 millones para el 2023 y una impresionante proyección de $744 mil millones para el 2027 (según estimaciones conservadoras), el método de pago Compra Ahora, Paga Después está aquí para quedarse, sobre todo en la época de incertidumbre económica global y amenaza de recesión. 

Tanto los consumidores como las empresas recurren cada vez más a comprar ahora y pagar después, para cubrir desde necesidades diarias a la hora de mercar o conseguir recursos críticos para el funcionamiento de las empresas. Recopilamos perfiles de las 15 empresas que están liderando la innovación y moldeando el panorama actual y las tendencias del método BNPL.

BNPL entra pisando fuerte en el mercado B2B global de $125 billones.

  • Hokodo – Los vendedores B2B se ven obligados a ofrecer términos de pago a sus clientes con métodos obsoletos de gestión de crédito, como solicitudes en papel, verificaciones de crédito manuales y programas de facturación engorrosos. Con sede en Europa, Hokodo facilita un marketplace con ofertas en tiempo real con términos de pago “potenciados por las API de crédito comercial de Hokodo”. Recientemente, Hokodo se asoció con la fintech francesa Lemonway para impulsar los mercados B2B de Europa, con créditos en línea. Hokodo le apuesta a aumentar las tasas de conversión al ofrecer opciones de pago apropiadas en el embudo de ventas del B2B. Se trata de una alternativa muy necesaria para las empresas que enfrentan problemas de liquidez en medio de una crisis mundial de capital.

Compra ahora, paga después para cuidar de la salud y las finanzas.

  • PrimaHealth Credit – En países sin sistemas de salud financiados por el gobierno, muchos tratamientos médicos, tanto necesarios como electivos, están fuera del alcance de la mayoría. Según un informe de Financial Technology Partners, solo el 23% de los estadounidenses puede pagar una factura médica de más de $2000. Los puntajes de crédito subprime, o la falta de historial crediticio, ofrecen oportunidades significativas en el mercado para los servicios Compra Ahora, Paga Después en el cuidado de la salud. La misión de PrimaHealth Credit es “ayudar a que más pacientes digan sí al tratamiento“, ofreciendo opciones de pago simples y transparentes por parte de los proveedores de atención médica en el punto de atención. 

Olvida los artículos de lujo. Compra ahora, paga después encuentra su lugar en el financiamiento de hogar y estilo de vida.

  • Deferit – Al igual que con la atención médica y otros servicios médicos, hay ciertos artículos esenciales que todos necesitamos pagar. Deferit, una organización con sede en Australia, permite a los clientes dividir facturas de servicios públicos, telecomunicaciones, registro de vehículos o cuidado infantil en cuotas. Deferit ha creado una herramienta de presupuesto fácil para los pagos, eliminando intereses y tarifas anuales.
  • Flex – Si hablamos de servicios esenciales, la vivienda es de lo primero que viene a la mente. Se estima que los propietarios reciben $5 mil millones en cargos por pagos atrasados cada año. Flex entiende estos desafíos (¡y el estrés que causan!) y tiene como objetivo evitar cargos por pagos atrasados, cubriendo la renta y ofreciendo opciones flexibles para pagarla de vuelta, sin tarifas ocultas ni intereses.

Las transacciones BNPL al rescate de los consumidores y su necesidad de mercar en línea en la lucha contra el aumento del costo de vida.

  • Flava – Anunciado como el primer supermercado “Buy Now Pay Later” del Reino Unido, Flava ofrece cero interés y un crédito inicial de “cesta” de £100, que puede aumentar a £320 por pedido una vez que se establece el historial de pago. Ofreciendo una amplia gama de productos de marca de comestibles, entrega a domicilio y planes de pago flexibles, Flava tiene como objetivo ayudar a clientes con inseguridad alimentaria a abastecer sus despensas en medio de la incertidumbre económica.

Comprar ahora y pagar después vuelve a poner de moda las compras minoristas, tanto en línea como en tiendas físicas.

  • Simpl – Con una plataforma móvil completa para pagos basados en crédito, Simpl permite compras con un solo clic y promete total transparencia tanto para sus usuarios como para los comerciantes. La startup india Simpl tiene una misión sencilla: facilitarle a las personas comprar lo que les gusta, cuando les gusta, con términos de pago a plazos. En un país con un sistema financiero complicado que a menudo dificulta que las personas obtengan crédito, Simpl permite a sus usuarios comprar ahora y pagar en un momento más conveniente. 

BNPL se acerca a las finanzas tradicionales con planes de pago más personalizados para enfrentar a la banca tradicional en 2023.

  • Splitit: Con sede en Nueva York, Splitit es único en el espacio BNPL porque le permite a los consumidores aprovechar su crédito existente. Al utilizar su propia tarjeta de crédito o débito con su programa de cuotas, los clientes verán cargos divididos en sus facturas, nivelando efectivamente los flujos de efectivo. La capacidad de dividir los pagos en piezas más pequeñas sin intereses adicionales, aplicaciones o tarifas y construir crédito al mismo tiempo hace que Splitit sea una opción atractiva para los consumidores, mientras que es una opción segura para los comerciantes. En 2023, Splitit expandió su alcance al mercado asiático al asociarse con Alipay para ofrecer a los clientes de comercio electrónico una opción de cuotas.

Resucitar la industria turística e introducir a la Generación Z a los viajes en avión.

  • Uplift – Con sede en California, la misión de Uplift es ayudar a las personas a comprar lo que más importa: en su caso, los viajes. Con socios internacionales que van desde líneas de cruceros y resorts hasta aerolíneas y vendedores de paquetes vacacionales, Uplift espera que sus planes de compra ahora y paga después sean “el impulsor económico necesario para encender la industria del viaje”. Uplift trabaja directamente con los comerciantes para reforzar la lealtad de marca al ofrecer su opción de pago sin sacar a los consumidores del sitio de sus comerciantes. El BNPL en la industria de los viajes se está enfocando cada vez más en los futuros viajeros, ya que dos tercios de la Generación Z y de los millennials estarían más dispuestos a tomar vacaciones si se ofrecieran opciones de pago a plazos.

Pero nuestra exploración de la disrupción en el mundo del Compra Ahora, Paga Después no se detiene aquí. Explora nuestro eBook para una mirada en profundidad a las tendencias del BNPL y las tecnologías que las están haciendo posible.

¿Quieres saber más? Descubre las 8 características de la tecnología BNPL rápida y lista para el futuro: descarga el eBook.

Descarga el eBook

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading

Gestión Eficiente de Casos: Elemento Fundamental para la Optimización del Riesgo de Crédito y la Prevención de Fraude

blog

Gestión Eficiente de Casos: Elemento Fundamental para la Optimización del Riesgo de Crédito y la Prevención de Fraude

Introducción a la Gestión de Casos

La gestión efectiva de casos es fundamental en el sector financiero, proporcionando un enfoque estructurado para manejar procesos como evaluaciones de crédito, detección de fraude y relaciones con clientes. Este sistema es esencial para las organizaciones que buscan mejorar la precisión, la eficiencia y los resultados.

Importancia en Riesgo de Crédito y Fraude

Los sistemas de gestión de casos son cruciales para las instituciones financieras que buscan mitigar riesgos de manera eficiente. Sirven como la base para operaciones optimizadas, asegurando evaluaciones de riesgo integrales y detección de fraude oportuna.

Aspectos Fundamentales de Sistemas de Gestión de Casos Efectivos

Interfaces de Usuario Configurables: Los sistemas de gestión de casos modernos ofrecen interfaces adaptativas que se ajustan específicamente a las necesidades operativas de cada negocio, facilitando un manejo de casos más intuitivo y eficiente.

Tableros Centrados en el Usuario: Estos tableros proporcionan una visión completa y centrada en las operaciones diarias, dotando a los usuarios de herramientas analíticas que fomentan una mejor toma de decisiones basada en datos concretos.

Integración de Procesos Manuales y Automatizados: Un sistema óptimo combina armónicamente los procesos manuales con los automatizados, garantizando tanto la eficiencia como la meticulosidad en tareas críticas como la verificación de datos y la toma de decisiones.

Orquestación de Datos y Reglas de Decisión Personalizables: La gestión eficaz de los datos y la personalización de las reglas de decisión son fundamentales para maximizar el uso de la información obtenida de múltiples fuentes, enriqueciendo así la capacidad decisoria en la gestión de casos.

Enriquecimiento Avanzado de Datos: Los sistemas avanzados enriquecen la gestión de casos extrayendo datos pertinentes de fuentes externas, lo que aumenta significativamente la precisión en la evaluación de riesgos y la detección de fraude.

Rol de la IA y el Aprendizaje Automático en la Toma de Decisiones: La incorporación de inteligencia artificial y aprendizaje automático automatiza y optimiza los procesos de decisión, minimizando la necesidad de intervención manual y acelerando la resolución de casos.

Beneficios de Implementar Sistemas Avanzados de Gestión de Casos:

Optimización de la Gestión de Riesgos: Los sistemas sofisticados proporcionan un marco robusto para la evaluación y mitigación eficaz de riesgos.

Agilización de Procesos de Suscripción: Estos sistemas facilitan y aceleran las evaluaciones de crédito, eliminando cuellos de botella operativos y mejorando la eficiencia general.

Reducción de Pérdidas por Fraude: Las capacidades avanzadas de detección y mitigación de fraude ayudan a minimizar las pérdidas potenciales eficazmente.

Mejora de la Eficiencia Operativa con Flujos de Datos Automatizados: La automatización asegura una transferencia fluida de información entre procesos, mejorando la eficiencia operativa y reduciendo la carga de trabajo manual.

Preguntas Frecuentes sobre la Gestión de Casos

¿Qué es la gestión de casos en el contexto de los servicios financieros? La gestión de casos en los servicios financieros se refiere a los procesos y tecnologías utilizados para gestionar y resolver excepciones que involucran evaluaciones de crédito, detección de fraude e interacciones de servicio al cliente. Incluye organizar, rastrear y manejar casos desde su inicio hasta su resolución, asegurando operaciones eficientes y efectivas, y experiencias de incorporación sin contratiempos.

¿Cómo mejora la gestión de casos la gestión de riesgos? La gestión de casos mejora la gestión de riesgos al proporcionar procesos estructurados y herramientas que ayudan a identificar, evaluar y mitigar riesgos de manera eficiente. Esto incluye integrar datos de diversas fuentes, aplicar análisis avanzados y asegurar la aplicación consistente de políticas y procedimientos en todos los casos.

¿Se pueden integrar los sistemas de gestión de casos con la infraestructura de TI existente? Sí, los sistemas modernos de gestión de casos están diseñados para integrarse sin problemas con las infraestructuras de TI existentes. Generalmente están construidos con APIs flexibles e interfaces configurables para asegurar que pueden trabajar con otros sistemas de software, minimizando la interrupción y permitiendo una implementación más suave.

¿Qué papel juegan la IA y el aprendizaje automático en la gestión de casos? La inteligencia artificial y el aprendizaje automático mejoran significativamente los sistemas de gestión de casos al automatizar procesos complejos de toma de decisiones, analizar grandes conjuntos de datos rápidamente y predecir resultados basados en datos históricos. Esto no solo acelera la resolución de casos, sino que también aumenta la precisión y eficiencia.

¿Cómo manejan los sistemas de gestión de casos la seguridad de los datos? Los sistemas de gestión de casos emplean varias medidas de seguridad de datos, como cifrado de datos, controles de acceso seguros y auditorías regulares, para proteger la información sensible. Asegurar el cumplimiento con los estándares y regulaciones de la industria es una prioridad máxima para proteger todos los datos dentro del sistema.

¿Por qué elegir Provenir para sus necesidades de gestión de casos? Elegir Provenir para sus necesidades de gestión de casos significa seleccionar un sistema robusto, adaptable y capaz de manejar tareas complejas de gestión de riesgos de manera eficiente. Las soluciones de Provenir están respaldadas por soporte experto, actualizaciones continuas y un historial de implementaciones exitosas en entornos financieros diversos.

Conclusion

Implementar un sistema avanzado de gestión de casos puede mejorar significativamente la eficiencia operativa, la gestión de riesgos y la satisfacción del cliente de los proveedores de servicios financieros. Provenir ofrece soluciones sofisticadas que se integran sin problemas con los sistemas existentes, apoyadas por un marco integral para gestionar todo tipo de casos financieros.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading

Software de Préstamos para PYMEs: Simplificando Soluciones Financieras para Empresas Pequeñas y Medianas

blog

Software de Préstamos para PYMEs: Simplificando Soluciones Financieras para Empresas Pequeñas y Medianas

Entendiendo los Desafíos y Soluciones en la Financiación de las PYMEs

Las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) juegan un papel crucial en la economía global, pero a menudo enfrentan obstáculos para acceder a financiamiento oportuno y adecuado. Estos desafíos pueden ahogar el crecimiento e impedir la eficiencia operativa. El software moderno de préstamos para PYMEs aborda estos problemas ofreciendo soluciones tecnológicas y eficientes que aceleran el proceso de préstamo, mejoran la precisión y adaptan los productos financieros a las necesidades específicas de cada negocio.

Características Clave del Software Efectivo de Préstamos para PYMEs

Procesamiento Automatizado de Préstamos La automatización es el núcleo del software moderno de préstamos para PYMEs, reduciendo drásticamente el manejo manual de las solicitudes de préstamos. Esto no solo acelera el proceso, sino que también minimiza los errores humanos, lo que lleva a una toma de decisiones sobre préstamos más confiable.

Sistemas Integrados de Datos Una plataforma fuerte de préstamos para PYMEs se integra sin problemas con los sistemas financieros existentes. Esta integración permite un análisis de datos integral, proporcionando una visión holística de la salud financiera del solicitante, lo que mejora la evaluación del riesgo crediticio y asegura decisiones de préstamo más informadas.

Ofertas de Préstamos Personalizadas La flexibilidad es crucial para las PYMEs. El software eficaz de préstamos permite a las instituciones financieras ofrecer productos que están específicamente diseñados para satisfacer las necesidades diversas de las pequeñas y medianas empresas, desde préstamos a corto plazo hasta líneas de crédito adaptadas a ciclos comerciales únicos.

Analítica Avanzada y Soporte de Decisión El uso de analítica avanzada ayuda a los prestamistas a entender y predecir patrones en el comportamiento de las PYMEs, facilitando una mejor gestión de riesgos y ofertas de servicios más personalizadas. Las herramientas de soporte de decisión potenciadas por IA pueden analizar grandes cantidades de datos para ofrecer perspectivas que los métodos tradicionales podrían pasar por alto.

Beneficios Operativos para Instituciones Financieras

Aumento de la Eficiencia y la Productividad Al automatizar tareas rutinarias, el software de préstamos para PYMEs permite que los equipos financieros se enfoquen en actividades más estratégicas, aumentando así la productividad y eficiencia general.

Reducción de Riesgos La analítica de datos mejorada y el perfilamiento preciso reducen el riesgo de impagos asegurando que los préstamos se ofrezcan a PYMEs con capacidad de reembolso creíble.

Mejora de las Relaciones con los Clientes Las soluciones financieras oportunas y personalizadas conducen a una mayor satisfacción y lealtad del cliente, cruciales para el éxito a largo plazo de las instituciones de préstamo.

El Rol de Provenir en la Mejora de los Préstamos para PYMEs Al explorar el software general de préstamos para PYMEs, vale la pena destacar cómo plataformas como Provenir pueden mejorar aún más estas capacidades. La plataforma de decisiones impulsada por IA de Provenir se integra con los sistemas existentes para proporcionar una solución integral que apoya todo el ciclo de vida del préstamo, desde la solicitud hasta la decisión y el monitoreo, con un alto grado de automatización y precisión.

Aplicaciones en el Mundo Real e Historias de Éxito En diversos sectores, el software de préstamos para PYMEs ha permitido a las instituciones financieras transformar su entrega de servicios. Las historias de éxito suelen destacar la reducción de los tiempos de procesamiento, el aumento de las tasas de aprobación de préstamos y la mejora de la satisfacción del cliente, mostrando los beneficios tangibles de adoptar soluciones de préstamos avanzadas.

Conclusión e Invitación a Actuar Para las instituciones financieras que buscan mejorar sus prácticas de préstamos para PYMEs, adoptar un software de préstamos sofisticado no es solo una mejora tecnológica, sino una ventaja estratégica. Descubre cómo soluciones como Provenir pueden ayudarte a lograr una mayor eficiencia, mejor gestión de riesgos y una ventaja competitiva en el mercado de préstamos para PYMEs. Visita nuestro sitio web para aprender más y ver cómo podemos apoyar tus objetivos.

Preguntas Frecuentes

¿Cómo agiliza el software de Provenir el proceso de originación de préstamos? La solución de Provenir reduce la carga de trabajo manual y acelera los tiempos de decisión, permitiendo aprobaciones de préstamos más rápidas y ofertas financieras más personalizadas.

¿Puede el software de Provenir integrarse con los sistemas de suscripción actuales? Sí, el software de Provenir está diseñado para una fácil integración, mejorando la efectividad y precisión del proceso de préstamo al complementar los sistemas existentes.

¿Qué ventajas ofrece Provenir a los prestamistas en el espacio de las PYME? Provenir proporciona a los prestamistas una solución ágil y confiable que mejora la velocidad y precisión en la toma de decisiones, dándoles una ventaja competitiva.

¿Cómo mejora la plataforma los préstamos empresariales para las PYMEs? El software de Provenir facilita decisiones de préstamo rápidas y precisas, asegurando un proceso de originación de préstamos más fluido y adaptado a las necesidades únicas de las PYMEs.

¿Cómo integra Provenir datos alternativos para evaluaciones de crédito más precisas de las PYME? Provenir mejora los préstamos a PYME incorporando datos alternativos, como datos transaccionales y pagos de servicios, en nuestra plataforma. Este enfoque proporciona una imagen más completa de la solvencia crediticia, especialmente para PYMEs con datos financieros tradicionales limitados, permitiendo decisiones de préstamo más informadas.

¿Qué papel juega la IA en el software de préstamos para PYMEs de Provenir?

La inteligencia artificial potencia la capacidad de la plataforma para analizar datos y tomar decisiones informadas, incrementando significativamente la velocidad y la precisión en las aprobaciones de préstamos.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading

Aprovecha el Poder de Provenir: Una Plataforma Holística para Gestionar Todo el Ciclo de Vida del Cliente Financiero en un Solo Lugar

blog

Aprovecha el Poder de Provenir: Una Plataforma Holística para Gestionar Todo el Ciclo de Vida del Cliente Financiero en un Solo Lugar

Introducción

En el sector financiero de hoy en día, que se mueve a un ritmo acelerado, es vital gestionar eficazmente las relaciones con los clientes desde el inicio hasta el final. Provenir proporciona una plataforma sofisticada diseñada para agilizar todo el recorrido del cliente, integrando la incorporación, la gestión de consumidores y las cobranzas en un flujo de trabajo sin interrupciones en un mismo lugar. Este artículo profundiza en cómo Provenir simplifica estos procesos esenciales y los consolida en un sistema unificado, transformando la entrega de servicios financieros que tu necesitas.

Simplificación de la Incorporación con Provenir

Provenir revoluciona el proceso de incorporación al aprovechar una interfaz sin código que permite a las instituciones financieras adaptarse y modificar rápidamente sus procedimientos para satisfacer las demandas del mercado en evolución y los cambios regulatorios. Esta flexibilidad reduce significativamente el tiempo necesario para integrar nuevos clientes, mejorando la experiencia del usuario desde su primer contacto. La capacidad de la plataforma para manejar diversas fuentes de datos, desde el historial crediticio tradicional hasta datos alternativos como facturas de servicios o pagos de alquiler, asegura una evaluación integral en el punto de entrada, sentando las bases para una relación sólida con el cliente.

Mejorando la Gestión de Consumidores

La gestión efectiva de consumidores es crucial para construir relaciones duraderas y asegurar la satisfacción del cliente. Provenir destaca al proporcionar información en tiempo real sobre los comportamientos y preferencias de los consumidores a través de sus herramientas avanzadas de análisis. Este enfoque basado en datos permite ofertas de servicios personalizados y una gestión proactiva de riesgos, lo que lleva a tasas más altas de retención de clientes y mejores puntuaciones de satisfacción. Por ejemplo, los análisis de Provenir pueden predecir cuándo un cliente podría necesitar servicios financieros adicionales o identificar señales tempranas de un posible incumplimiento, permitiendo tomar medidas preventivas.

Optimización del Proceso de Cobranzas

Las cobranzas son a menudo un aspecto delicado y crítico de la gestión financiera. Provenir simplifica este proceso mediante la integración de potentes herramientas de automatización que priorizan y gestionan los esfuerzos de cobranza de manera más efectiva. La decisión automática de la plataforma reduce la necesidad de intervención manual, aumentando así la eficiencia y consistencia en las cobranzas. El sistema asegura que las estrategias de cobro no solo sean más específicas, sino también más humanas, mejorando las tasas de recuperación mientras se mantiene la dignidad y la confianza del cliente.

Datos Unificados y Toma de Decisiones

El enfoque de plataforma única de Provenir unifica todas las entradas de datos necesarias, mejorando la toma de decisiones a lo largo del ciclo de vida del cliente. Esta integración permite un acceso sin interrupciones a información crítica, lo que permite decisiones más rápidas y precisas. Según el Informe de Investigación de Banca Digital 2021, solo el 27% de las instituciones financieras consideraron que su acceso a los datos era fuerte, destacando la ventaja única que ofrece Provenir con sus capacidades de datos en tiempo real y completos. Este sistema unificado asegura que las decisiones se basen en los datos más actuales y completos disponibles, optimizando así tanto las estrategias de gestión de riesgos como de servicio al cliente.

Preguntas Frecuentes sobre la Plataforma Unificada de Provenir

Q1: ¿Cómo mejora Provenir la precisión en la toma de decisiones financieras? A1: La plataforma de Provenir utiliza la toma de decisiones potenciada por IA que aprende y se adapta en cada interacción. Al analizar continuamente los datos, el sistema puede refinar sus modelos para mejorar la precisión con el tiempo, asegurando que las decisiones financieras se basen en la información más reciente y relevante.

Q2: ¿Puede la plataforma de Provenir manejar las necesidades tanto de pequeñas startups como de grandes empresas? A2: Absolutamente. Provenir es escalable y está diseñada para apoyar a instituciones financieras de todos los tamaños. Ya sea que estés gestionando unos pocos cientos o varios millones de cuentas, la plataforma puede adaptarse a tu volumen y complejidad específicos sin comprometer el rendimiento.

Q3: ¿Qué impacto tiene Provenir en la eficiencia operativa? A3: Provenir mejora significativamente la eficiencia operativa al reducir el manejo manual de datos y los procesos de toma de decisiones. Por ejemplo, la plataforma reduce el tiempo de comercialización de nuevos productos financieros al proporcionar integraciones de datos preconfiguradas y una interfaz de arrastrar y soltar que elimina la necesidad de una amplia participación de TI.

Q4: ¿Cómo asegura Provenir el cumplimiento regulatorio? A4: Provenir está construido con el cumplimiento como una característica central, incorporando controles de gestión de riesgos, seguridad e identidad que cumplen con las regulaciones financieras existentes. Este marco de cumplimiento integrado ayuda a las instituciones a evitar posibles sanciones legales y financieras asociadas con el incumplimiento.

Q5: ¿Cuáles son los beneficios reales de usar Provenir para una institución financiera? A5: Las instituciones que usan Provenir experimentan una mayor satisfacción del cliente debido a servicios más personalizados y oportunos, una salud financiera mejorada a través de mejores estrategias de gestión de riesgos y cobranzas, y una mayor agilidad en el desarrollo de productos y la respuesta del mercado.

Conclusión

La plataforma unificada de Provenir proporciona una solución poderosa para gestionar eficientemente el viaje del cliente de A a la Z. Al integrar servicios esenciales como la incorporación, la gestión de consumidores y las cobranzas en un sistema cohesivo, Provenir no solo agiliza las operaciones, sino que también mejora las relaciones con los clientes y asegura el cumplimiento. Este enfoque integral hace de Provenir una herramienta invaluable para cualquier institución financiera que aspire a prosperar en la era digital.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading

Mejorando los servicios financieros a través de la gestión de casos

blog

Mejorando los servicios financieros a través de la gestión de casos

Facilitando un proceso de incorporación sin fricciones de principio a fin

En el mundo en constante cambio de los servicios financieros, la gestión de casos puede ser un componente crítico para el éxito cuando se trata de mitigar el riesgo de pérdida, maximizar el valor de tus clientes y garantizar experiencias de incorporación sin fricciones. Al integrar de manera fluida soluciones de gestión de casos en tus procesos de toma de decisiones, puedes optimizar operaciones, reducir pérdidas por fraude y mejorar la experiencia del cliente de diversas maneras. Se espera que el mercado de gestión de casos alcance los $9.44 mil millones para el 2026, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 9.54%. La idea de la gestión de casos tiene un impacto profundo en una variedad de roles dentro de tus funciones de préstamos/incorporación, incluidos agentes de solicitud, investigadores de fraudes y analistas de riesgos crediticios. Por lo tanto, estamos analizando las formas en que la gestión de casos puede mejorar el crecimiento de tu negocio y ayudar a habilitar una incorporación sin fricciones, de principio a fin, que te lleve al mercado más rápido y mejore la experiencia del cliente en el camino.

La gestión de casos en servicios financieros implica el proceso de manejar de manera efectiva y eficiente la revisión manual de los casos de clientes, desde su inicio hasta su resolución (ya sea al aprobar o rechazar una solicitud específica). Sin embargo, esta práctica adquiere un poder considerable cuando se integra con una solución de toma de decisiones inteligente que puede acelerar los casos según sea necesario y revisar todos los aspectos en un único lugar.

Integrarse de manera fluida con el proceso de toma de decisiones

Tu solución de toma de decisiones, independientemente de su forma, desempeña un papel crucial en la toma de múltiples decisiones que afectan la vida de tus clientes, como préstamos, detección de fraudes, incorporación, gestión de clientes/portafolio y cobros. Sin embargo, a pesar del avance en la toma de decisiones inteligente, no todas las situaciones son susceptibles de automatización. Integrar la gestión de casos para aquellas situaciones que requieren intervención humana potencia significativamente ambas soluciones: te permite gestionar casos con facilidad y reactivar la toma de decisiones automatizada cuando esté lista. Al automatizar la mayoría de las solicitudes, puedes redirigir y concentrar recursos en los casos prioritarios. Al integrar la gestión de casos en la toma de decisiones en tiempo real, eliminamos las visiones fragmentadas que suelen ser comunes en el ámbito de los servicios financieros, especialmente al lidiar con tecnología heredada compleja. La integración fluida de la intervención manual en tus flujos de toma de decisiones automatizados permite una solución de toma de decisiones verdaderamente integral y experiencias de incorporación sin fricciones, de principio a fin.

Agilizar la incorporación, reducir las pérdidas por fraude y tratar a los clientes de manera justa

¿Suena como una tarea difícil para una simple solución de gestión de casos? No lo es. Más de la mitad de los ejecutivos de fraude y riesgo en empresas de servicios financieros no están completamente satisfechos con sus sistemas actuales de gestión de casos.

Considera los diferentes roles que requieren intervención manual y manejo de casos, existen ventajas muy específicas tanto para ellos como para tus clientes.

Agentes de solicitud: Los agentes de solicitud enfrentan el desafío de procesar las solicitudes rápidamente sin comprometer la precisión. Con la gestión de casos integrada de manera fluida en tus procesos existentes, tus agentes de solicitud pueden crear y modificar solicitudes, introducir y actualizar manualmente la información de la solicitud, volver a activar procesos de toma de decisiones cuando sea necesario, visualizar todo en un panel resumen y, en última instancia, agilizar el proceso de incorporación, dejando así una impresión positiva en tus clientes.

Investigadores de fraude: Las amenazas de fraude evolucionan continuamente, y las apuestas (y el riesgo de pérdidas) son altas. Según TransUnion, de 2019 a 2022 hubo un aumento del 39% en los intentos de fraude en servicios financieros. Tus investigadores pueden investigar con mayor precisión las redes de fraude con la capacidad de intervenir manualmente, y prevenir mejor las pérdidas. Pueden realizar un análisis exhaustivo de los datos de toma de decisiones, ejecutar controles basados en roles y verificaciones de fraude, y beneficiarse de la gestión de colas para garantizar procesos más eficientes, lo que conlleva a una reducción general de las pérdidas por fraude.

Evaluadores de riesgo crediticio: Los evaluadores de riesgo crediticio son responsables de realizar una evaluación justa y equilibrada del riesgo de cada solicitante. Asegúrate de que tus evaluadores puedan tomar medidas manuales cuando sea necesario, revisar y comprender las reglas de política de riesgo, adjuntar documentación y notas para una mayor visibilidad, y llevar a cabo acciones posteriores adicionales después de la revisión, lo que permite tratar a los clientes y sus situaciones únicas de manera justa y compasiva.

Implementación de soluciones de gestión de casos

La implementación de la gestión de casos en servicios financieros implica una planificación y ejecución cuidadosas. Es esencial elegir el sistema adecuado que se alinee con tus necesidades. Los desafíos, como la integración de datos y la adaptación del personal, pueden mitigarse a través de un enfoque de implementación por fases o asegurándote de haber seleccionado una solución que se integre sin problemas con tus soluciones de toma de decisiones y datos, eliminando entornos aislados y procesos ineficientes. La tecnología que incluye IA, aprendizaje automático y análisis avanzados también ayudará a agilizar aún más los procesos y mejorar la precisión en la toma de decisiones, permitiendo una mayor eficiencia y decisiones sin sesgos en toda la organización y el ciclo completo de vida del cliente.

Asegurarse de tener una solución de gestión de casos integral permite mejorar la eficiencia, reducir el riesgo, mejorar la conformidad y la detección de fraudes, y aumentar la satisfacción del cliente. La capacidad de optimizar acciones e intervenciones en cada paso del proceso de incorporación te permite equilibrar de manera más efectiva el riesgo con la oportunidad en todo el ciclo de vida de tus clientes. Prevenir pérdidas, maximizar el valor y eliminar la fricción en todos los aspectos de tu incorporación, y observar cómo crece tu negocio como resultado.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking

10 Empresas Líderes ...

BLOG 10 Empresas Líderes en la Revolución de BaaS y Headless Banking Mejorando la Experiencia del Cliente con Soluciones Bancarias ...

La guía ideal para m...

blog La guía ideal para motores de toma de decisiones ¿Qué es un motor de toma de decisiones y cómo ...

Los mejores podcasts...

blog Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias ...

Optimización de la O...

blog Optimización de la Orquestación de Datos para la Prevención de Fraudes en Aplicaciones Cómo la respuesta no siempre radica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

¿Cuándo se inventaro...

Desde sus inicios en el siglo XIX, los informes de crédito han evolucionado significativamente. Aprende sobre la historia, el cálculo ...

Continue reading