Las PYMEs continúan siendo los pilares fundamentales de la mayoría de las economías, tanto a nivel global como regional. No obstante, con frecuencia enfrentan dificultades para obtener el financiamiento necesario para su desarrollo. ¿Cómo podemos cerrar la brecha de financiamiento global de $5.2 billones para estas empresas desatendidas? Y, ¿cómo pueden los prestamistas expandirse hacia este segmento de mercado de alta demanda?

Al adoptar la transformación digital e implementar decisiones de riesgo inteligentes, los proveedores de préstamos pueden garantizar una mayor precisión y agilidad al tomar decisiones de préstamo para las PYMEs. Aunque todavía hay un gran potencial sin explotar en la industria, cada vez más prestamistas están dispuestos a abrazar la innovación, lo que les permite atender mejor las necesidades de las PYMEs sin aumentar su riesgo. Consulta nuestra lista para conocer algunos de los prestamistas líderes en el financiamiento para PYMEs.

• Fundbox: Como una plataforma de capital de trabajo integrada, Fundbox utiliza tecnología para ayudar a las pequeñas empresas en los Estados Unidos a optimizar el flujo de efectivo. Con procesos de solicitud sin problemas y decisiones de crédito en tan solo tres minutos, los fondos pueden estar disponibles tan rápido como al día hábil siguiente.
• OnDeck: Con un proceso de solicitud de 10 minutos y financiamiento en tan solo 24 horas, OnDeck ha entregado $15 mil millones a pequeñas empresas en los Estados Unidos, y ofrece la oportunidad de construir historial crediticio empresarial para las PYMEs en toda América del Norte.
• Konfio: Como una de las plataformas financieras preferidas en México, Konfio ofrece una alternativa rápida de préstamos para las PYMEs, que incluye créditos de capital de trabajo, tarjetas de negocio y terminales de pago, todo en un solo lugar. Con decisiones rápidas basadas en datos de facturas electrónicas, generalmente pueden financiar préstamos dentro de un período de respuesta de un día.
• Clearco: El prestamista canadiense Clearco integra y analiza de manera fluida los datos de ingresos y evalúa el estado del negocio directamente desde la tienda y/o cuenta bancaria de una PYME. En lugar de centrarse en el rendimiento pasado como muchos otros prestamistas, Clearco utiliza datos fundamentales del negocio para predecir el éxito futuro y generar capacidad de financiamiento en consecuencia.
• KLYM: Con una misión de construir un sistema de crédito escalable para las PYMEs en América Latina y Sudamérica, KLYM utiliza datos para ofrecer servicios financieros en tiempo real. Capaz de tomar decisiones de financiamiento en minutos, KLYM automatiza gran parte de su proceso a través del análisis de facturas electrónicas y el aprendizaje automático para poder ofrecer soluciones ágiles para empresas en crecimiento.
• Novicap: Novicap ha desarrollado una plataforma de financiamiento galardonada con un proceso de solicitud 100% en línea, y puede proporcionar financiamiento a las PYMEs en Europa en un plazo de 48 horas. Ofreciendo factoring de facturas, factoring inverso y préstamos de capital de trabajo, Novicap permite flexibilidad, incorporación automatizada y rentabilidad sin riesgo.
• Prospa: Ofreciendo acceso rápido a soluciones flexibles de financiamiento, Prospa destaca por la capacidad de solicitar en línea en menos de 10 minutos, recibir una decisión el mismo día y acceder a los fondos aprobados en menos de 24 horas. Como el principal proveedor en línea para pequeñas empresas en Australia, Prospa ofrece préstamos comerciales y cuentas, evaluando el estado del negocio con una herramienta de evaluación de crédito compleja de su propiedad que considera más de 450 piezas de información por separado.
• Validus: Con el propósito de fomentar la inclusión financiera de las PYMEs y fortalecer a las pequeñas empresas en todo el sudeste asiático, Validus ofrece soluciones de financiamiento digital. La empresa se apoya en asociaciones estratégicas en la cadena de suministro, tecnología innovadora, datos e inteligencia artificial para ampliar el acceso al crédito. Ofrece préstamos de capital de trabajo, financiamiento de facturas y financiamiento de órdenes de compra.
• IFS Capital: Como proveedor en línea regional de servicios de financiamiento comercial para el sudeste asiático, IFS Capital tiene como objetivo garantizar que todas las PYMEs con capacidad crediticia tengan acceso al capital que necesitan para hacer crecer el negocio. La empresa ofrece un proceso de solicitud en línea simplificado para financiamiento de propiedades, préstamos a plazo, préstamos de capital de trabajo, e incluso brinda asistencia con programas gubernamentales para pequeñas empresas.
• OakNorth: La fintech con sede en el Reino Unido, OakNorth, ofrece análisis de crédito instantáneo y perspectivas en tiempo real sobre carteras centradas en transformar el préstamo comercial. Los cofundadores de OakNorth fueron rechazados numerosas veces para obtener el crédito necesario para hacer crecer su negocio, lo que los llevó a crear su plataforma de Inteligencia Crediticia. Su objetivo era construir un banco sólido y sostenible, pero también crear software que permitiera a otros bancos prestar a las PYMEs que anteriormente no recibían suficiente atención.

Los prestamistas de PYMEs en todo el mundo están innovando para ofrecer nuevas y modernas formas de servir a las PYMEs y transformar los procesos de solicitud, antes complicados y lentos, en procesos ágiles y optimizados.El uso de tecnología innovadora te permite automatizar la toma de decisiones crediticias para brindar aprobaciones precisas y en tiempo real, lo que permite a las PYMEs acceder a fondos más rápido que nunca. Al automatizar la recopilación de datos, la toma de decisiones de riesgo y la fijación de precios, los prestamistas pueden agilizar las aprobaciones y garantizar que los fondos estén disponibles en cuestión de días, ¡o incluso horas!