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Industry: Banking

Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran

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Los mejores podcasts 2020 de fintech y la banca que nos inspiran

Muchos aeropuertos sólo están operando parcialmente, varias actividades se cancelaron y los planes se siguen posponiendo. Pero, a pesar de estar atrapados en nuestras casas tratando de equilibrar la vida laboral con la vida en el hogar, aún podemos contar con múltiples maneras de estar al día e informados sobre los avances de Fintech y la banca.

¿Cómo? Con podcasts. ¿Ya eres fanático de los podcasts? Si no es así, ahora es el momento perfecto para intentar escuchar uno o ¡varios! Renueva tu entusiasmo por aprender más, escuchando los mejores podcasts de la industria financiera. Estos audios te llevarán a conectarte con inspiradores líderes globales en donde descubrirás cómo las compañías más relevantes del mercado trabajan para crear las mejores experiencias con sus clientes.

Hemos seleccionado una exclusiva lista de podcasts actualizados de Fintech y la Banca con destacados influenciadores y líderes (organizados por idioma) para que puedas acceder e inspirarte en proyectos futuros, el camino hacia digitalización, inclusión financiera y mucho más.

Español

Las microfinanzas, impulsoras de la inclusión financiera en América Latina

La inclusión financiera es un factor clave para reducir la pobreza, la desigualdad y para impulsar el crecimiento económico de un país. En América Latina, según datos de la Cepal, en promedio, solo el 45,8% de las personas mayores de 15 años tiene acceso al sistema financiero. Giovanni di Plácido, responsable de Análisis y Estudios de la Fundación Microfinanzas BBVA, analiza el importante papel de las microfinanzas para impulsar la inclusión financiera y en concreto, de la labor que está realizando la Fundación en América Latina para erradicar la pobreza y promover el crecimiento económico inclusivo y sostenible.

Inclusión financiera – invitado especial Ignacio Carballo

Esta edición explora una problemática social de trascendencia a nivel mundial, como lo es la exclusión financiera. Ignacio Carballo, Director de “Fintech & Digital Banking” de la UCA, Economista, Docente e Investigador analiza qué relevancia tienen y podrían tomar las Fintechs en la búsqueda de romper las barreras de acceso a las finanzas.

Inglés

Marcus by Goldman Sachs: Digital Banking construído para el consumidor

Muchas empresas fintech luchan por ganar escala, financiamiento y reconocimiento de marca en un ecosistema bancario cada vez más saturado. Aprovechando el poder de la tecnología digital y más de un siglo de experiencia en marca, Goldman Sachs presentó su plataforma de banca de consumo, Marcus, en 2016. A través de adquisiciones, partnerships y un crecimiento orgánico significativo, Marcus se ha convertido en una plataforma multiproducto, con miles de millones en depósitos, saldos de préstamos y tarjetas de consumo y millones de clientes, todo sin el modelo tradicional de banco / sucursal. Dustin Cohn, jefe de marca y marketing de Goldman Sachs y la marca Marcus, habla sobre la construcción de una nueva marca de banca digital dentro de una firma financiera heredada y la misión de crear una experiencia única para el cliente.

Klarna: El valor de las ideas con Laurel Wolfe

Este podcast explora cómo algunas de los fintechs globales se comercializan y adaptan a los hábitos cambiantes del consumidor. Laurel Wolfe, VP de marketing, habla sobre su vida antes de Klarna y su fascinación por el espacio de pagos. Laurel revela cómo funciona el equipo de marketing de Klarna, su filosofía, los desafíos en el mercado y algunas de las campañas más destacadas. También habla sobre la actualización de la marca (de azul a rosa) y cómo las ideas se venden y desarrollan internamente en Klarna.

Innovación en pagos digitales ¿Es este el fin del efectivo?

Jennifer Duncan – VP de Global Government Innovation en Mastercard, Chirag Patel – Global Head of Payments en Santander y Shiliashki – CEO de Payments en PayU se sientan juntos para discutir la innovación de pagos digitales, el cambio global lejos del efectivo. La pandemia actual solo ha acelerado el cambio global lejos del efectivo y hacia soluciones de pagos digitales. Este episodio se sumerge en algunos desafíos globales: ¿Qué significará para la inclusión financiera el movimiento hacia una sociedad sin efectivo? ¿Cuáles son las posibles repercusiones en términos de datos y privacidad? ¿Y cuáles son los riesgos cuando la big tech ingresa a los mercados de pagos y finanzas personales?

Analizando la adquisición de SoFi-Galileo con Anthony Noto (CEO SoFi) y Clay Wilkes (CEO de Galileo)

En este exclusivo podcast de Wharton Fintech, Antony Noto (CEO de SoFi) y Clay Wilkes (CEO de Galileo) analizan su transacción más reciente: la adquisición de Galileo por parte de SoFi. Hablan sobre los desafíos de ejecutar esta transacción durante la pandemia, lo que motivó a SoFi a considerar a Galileo como una alternativa estratégica vital, la expansión global y los nuevos productos que construirán. Anthony y Clay también discuten la misión de desarrollar la inclusión financiera para millones de consumidores desfavorecidos.

Mastercard CEO: la pandemia está impulsando la adopción de tecnología digital

En este episodio, Ajay Banga, CEO de Mastercard, analiza cómo la pandemia global ha impactado el negocio de MasterCard, cómo será la recuperación económica y cuándo llegará. Banga cree que la crisis probablemente acelerará la adopción de tecnologías digitales, y si bien esto puede ser un gran ecualizador, también puede profundizar las divisiones. A Banga le apasiona la inclusión financiera: bajo su liderazgo, Mastercard ha lanzado aproximadamente 1500 productos diseñados para promover la inclusión financiera. Esos proyectos han tocado a unos 500 millones de personas en 80 países diferentes.

Petr Baron, CEO de TBI Bank – El modelo de banco “phygital” y la transformación digital.

El líder de TBI Bank, analiza la transformación de TBI Bank, su modelo “phygital” y cómo imagina el cambio bancario en la actual crisis de coronavirus.

Construyendo una cultura centrada en el cliente con David Vélez, Founder y CEO de Nubank

El CEO de Nubank habla sobre su experiencia de vida, su determinación de construir una cultura empresarial centrada en el cliente que también cuide a los empleados. David argumenta que la crisis actual no necesariamente crea nuevas tendencias, sino que acelera varias tendencias y comportamientos que ya estaban teniendo lugar. Desde la digitalización hasta políticas de trabajo remoto más flexibles, estas tendencias solo se están acelerando. Sin embargo, lo que es más importante, David está convencido de que la pandemia está obligando a las empresas a repensar sus valores y adoptar una visión mucho más amplia del capitalismo, a través de un modelo que requiere que las empresas demuestren integridad y cuiden a sus clientes, sus personas, sus comunidades y ambiente. Como lo demuestran sus acciones recientes, Nubank ciertamente está adoptando esta filosofía.

Portugués

“Bate-Papo” con Thiago Dias, uno de los expertos en Fintech de Latinoamérica

En este episodio, Thiago Dias habla sobre Inclusión Financiera, PIX, Super Apps y Fintechs en América Latina.

Blockchain en el mercado bancario brasilero

Renato Lopes, Gerente de Arquitectura Empresarial en Itaú-Unibanco habla sobre su trayectoria que lo llevó a convertirse en uno de los mayores referentes de blockchain en Brasil.

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Mitos vs. Realidades al Actualizar la Tecnología de Toma de Decisiones de Crédito

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Mitos vs. Realidades al Actualizar la Tecnología de Toma de Decisiones de Crédito

Potenciándote: Cómo los Bancos Pueden Aprovechar la Toma de Decisiones Automatizada de Riesgo Crediticio para Obtener Más Agilidad y Velocidad

Las instituciones financieras están bajo presión, y los bancos no son una excepción. Con la creciente competencia de las fintech, neobancos y otros proveedores de servicios financieros, los bancos están sintiendo la presión. La pandemia de Covid-19 ha acelerado la digitalización más rápido de lo esperado, y los consumidores son aún más reacios a la fricción en sus experiencias de cliente, ya sea al comprar electrodomésticos, vacaciones, vehículos o al solicitar crédito. Según McKinsey, la industria “avanzó cinco años en adopción digital por parte de consumidores y empresas” en tan solo ocho semanas. Además, tenemos un problema de datos. Antes de la pandemia, el comportamiento del consumidor era inherentemente más predecible, pero la pandemia cambió eso y aún no está claro si los datos tradicionales (y nuestras análisis de esos datos) se mantendrán válidos. Entonces, ¿cómo pueden los bancos centrarse en el crecimiento y satisfacer las necesidades y expectativas de los consumidores, al mismo tiempo que gestionan eficazmente el riesgo? En muchos casos, significa que es hora de examinar sus datos y tecnología de toma de decisiones.

Actualizar su tecnología de toma de decisiones de riesgo crediticio puede parecer desalentador. Pero estamos aquí para hablar sobre algunos de los mitos que persisten en torno a la actualización de su tecnología, y la realidad contraria.

Mito #1: Los Datos de Crédito Tradicionales son Suficientes

Realidad: Los datos de crédito tradicionales rara vez son suficientes para pintar una imagen precisa y completa de la solvencia crediticia de los clientes. Fuentes de datos alternativas, como información de telefonía móvil, alquiler y servicios públicos, presencia en redes sociales y web, y datos de banca abierta, pueden ayudarlo a obtener una visión más integral de la salud financiera potencial de los clientes, así como su capacidad y disposición para pagar.

Realidad: Los datos de crédito tradicionales rara vez son suficientes para pintar una imagen precisa y completa de la solvencia crediticia de los clientes. Fuentes de datos alternativas, como información de telefonía móvil, alquiler y servicios públicos, presencia en redes sociales y web, y datos de banca abierta, pueden ayudarlo a obtener una visión más integral de la salud financiera potencial de los clientes, así como su capacidad y disposición para pagar.

El Desafío de los Datos:

Hay una gran cantidad de datos disponibles y a menudo se encuentran en entornos aislados, lo que dificulta su acceso y aumenta los costos de integración en su proceso de toma de decisiones. Además, es fácil asumir que más datos son la respuesta, pero no siempre es lo que necesita. La clave para optimizar tu estrategia de datos no es necesariamente tener más datos, sino tener los datos adecuados en el momento adecuado. Según IDC, en 2022 “se generarán más de cien mil exabytes de datos, cruzando el umbral de 100k por primera vez”. Sin embargo, el 74% de los tomadores de decisiones encuestados dijeron que luchan con la estrategia de riesgo crediticio de su organización porque los datos no son fácilmente accesibles, y el 70% afirmó que los datos alternativos no se integran fácilmente en su sistema de toma de decisiones actual. El uso de datos alternativos para complementar los datos de crédito tradicionales (principalmente datos de agencias) es fundamental para no solo brindarle una vista más precisa y en tiempo real de la solvencia crediticia de sus clientes, sino también para ampliar su mercado crediticio. Al ser más inclusivo y decir sí a personas que pueden tener puntajes de crédito tradicionales más bajos, está mejorando la inclusión financiera y asegurando un mayor acceso a servicios financieros, al mismo tiempo que hace crecer su negocio.

Mito #2: Es Demasiado Costoso Actualizar

Realidad: Puede ser fácil asumir que cambiar tu tecnología de toma de decisiones implicará una gran inversión inicial (sin mencionar el temor de “desperdiciar” inversiones anteriores en tu tecnología heredada). Pero cuanto más envejecen tus sistemas de toma de decisiones, más les costará a largo plazo. Además, encontrará ahorros de costos cuando sea más autosuficiente y ya no dependa de su equipo de TI/desarrollo o proveedores externos para realizar cambios en sus flujos de decisiones.

El Desafío del Costo:

El panorama económico actual en un mundo posterior a Covid significa que las presiones de costos están presentes en todas partes. Por lo tanto, no es sorprendente que a veces los bancos sean reacios a considerar el cambio de plataformas tecnológicas. Con las horas de tiempo e inversiones monetarias realizadas en la implementación de infraestructura de toma de decisiones, puede parecer un desperdicio alejarse de los sistemas heredados. Pero es importante no dejar que el miedo a las inversiones pasadas te detenga. Porque ese panorama económico actual también significa una competencia creciente, expectativas cada vez más exigentes de los consumidores y un entorno normativo en constante cambio. Adquirir nuevos clientes, retener a los clientes existentes, prevenir el fraude, satisfacer los requisitos de cumplimiento… todo se vuelve más costoso a medida que tus sistemas envejecen. La actualización de tu tecnología de toma de decisiones en realidad resulta en un menor costo total de propiedad, gracias a la eliminación de retrasos en el lanzamiento de productos y en las iteraciones que le hacen perder clientes, la capacidad de automatizar flujos de decisiones de riesgo para procesos más eficientes y una mejor detección y prevención del fraude.

Mito #3: Es Demasiado Difícil Revisar Nuestros Sistemas Actuales

Realidad: No es una situación de todo o nada. Busca soluciones de toma de decisiones que puedan funcionar en paralelo con tu software actual o formas de orquestar sus datos de manera más eficiente con un ecosistema de datos. Esto puede generar aceptación en otros departamentos y áreas de negocio cuando ven la eficiencia mejorada y la forma en que la tecnología actualizada mejora el proceso general de toma de decisiones.

El Desafío de la Dificultad:

Hemos hablado del aspecto del costo de la actualización, que suena desalentador, pero se trata de algo más que dinero. A menudo se dedican muchas horas de trabajo a elegir e implementar plataformas de toma de decisiones, entonces, ¿por qué optar por hacerlo todo de nuevo? Porque los beneficios a largo plazo lo valen y puede que no sea tan difícil como parece. Rara vez es necesario reemplazar toda tu tecnología de toma de decisiones de una sola vez (lo cual, seamos honestos, puede ser una tarea enorme cuanto más grande y compleja sea su organización). Hay plataformas de toma de decisiones más flexibles y ágiles disponibles que pueden integrarse o ejecutarse junto con tus flujos de trabajo existentes, o puede optar por actualizar una línea de negocio a la vez. La clave es elegir una plataforma tecnológica que facilite esto y tenga experiencia en reemplazar plataformas de toma de decisiones de la competencia (por ejemplo, Provenir tiene una gran experiencia en reemplazar sistemas de toma de decisiones heredados y de la competencia, y puede ponerlo en funcionamiento rápidamente, sin importar cuán grande sea la implementación).

Mito #4: La Tecnología en la Nube No Cumplirá con Nuestros Requisitos de Cumplimiento (compliance)

Realidad: Ya sea en las instalaciones o en la nube, las instituciones de servicios financieros deben cumplir con estándares increíblemente altos en cuanto a seguridad de datos, protección y regulaciones de cumplimiento. Y estas regulaciones están evolucionando rápidamente. Las soluciones heredadas (especialmente las instaladas en las instalaciones) pueden no ser lo suficientemente flexibles o capaces de evolucionar lo suficientemente rápido como para mantenerse al día, lo que deja vulnerabilidades en sus procesos de cumplimiento y seguridad.

El Desafío del Cumplimiento (compliance)

Existen aspectos variados para cumplir con los requisitos de cumplimiento en la industria bancaria (requisitos normativos, gestión de riesgos, privacidad de datos, diligencia debida del cliente). Mejorar tu eficiencia y garantizar la coherencia en tus procesos de toma de decisiones es una forma en que la toma de decisiones automatizada puede ayudar. Con la ayuda de la incorporación del aprendizaje automático e IA, puede ayudar a reducir el sesgo y optimizar aún más sus procesos de toma de decisiones. Además, automatizar la recopilación y el procesamiento de datos puede ayudarte a cumplir mejor con las regulaciones de protección de datos. Pero uno de los mayores beneficios de la actualización de tu tecnología de toma de decisiones en cuanto al cumplimiento es la flexibilidad y la capacidad de escalar; las regulaciones de cumplimiento cambian rápidamente, y cuanto más grande o global sea tu organización, más regiones y regulaciones deberás cumplir. Las plataformas de toma de decisiones ágiles y basadas en la nube pueden evolucionar junto con los cambios en el panorama normativo. (Y asegúrate de buscar certificaciones de seguridad adicionales como ISO/IEC 27001).

Mito #5: La Toma de Decisiones de Riesgo Automatizada Aumenta el Riesgo de Fraude

Realidad: Tener una toma de decisiones de riesgo más eficiente y la capacidad de acceder, integrar y actuar sobre datos de fraude asegura que pueda detectar y prevenir el fraude en tiempo real. Analizar vastas cantidades de datos de diversas fuentes (incluido el historial de transacciones, la actividad de la cuenta, el comportamiento del usuario, así como fuentes de datos alternativas) con el beneficio del aprendizaje automático e IA puede ayudar a identificar patrones sospechosos y anomalías que pueden indicar actividad fraudulenta.

El Desafío del Fraude:

El fraude es un desafío constante para las instituciones financieras, y la detección y prevención efectiva del fraude es esencial. La toma de decisiones automatizada de riesgo crediticio puede ayudar a abordar este desafío al proporcionar análisis más rápidos y precisos de los datos para identificar patrones de fraude potenciales. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático pueden analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real y detectar señales de alerta tempranas de actividades fraudulentas. Al combinar datos de múltiples fuentes y utilizar algoritmos sofisticados, puede obtener una visión más completa del riesgo de fraude y tomar decisiones informadas para proteger a su institución y a sus clientes.

En resumen, actualizar tu tecnología de toma de decisiones de riesgo crediticio puede ser una inversión valiosa para los bancos que buscan mejorar tu agilidad, velocidad y capacidad para satisfacer las necesidades de los clientes en un entorno digital y competitivo. Al superar los mitos y comprender la realidad de las actualizaciones tecnológicas, los bancos pueden aprovechar los beneficios de una toma de decisiones automatizada y basada en datos para impulsar tu crecimiento y éxito en el mercado.

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La Reinvención de la Banca

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La Reinvención de la Banca

Por qué los bancos necesitan asegurar la resiliencia y la innovación para lograr rentabilidad a largo plazo

A medida que la estabilidad económica parece convertirse cada vez más en algo del pasado, ¿qué significa esto para los bancos tradicionales? Con una interrupción tras otra en el sector de servicios financieros, está claro que la resiliencia es imprescindible. Según McKinsey, “los bancos deberán volverse más resistentes y reinventar sus modelos de negocio para superar el actual período volátil y lograr un crecimiento y una rentabilidad a largo plazo”. Pero, ¿qué significa realmente la reinvención? ¿Y es posible reinventar rápidamente los modelos de negocio? Vamos a analizar algunos de los desafíos clave a los que se enfrenta la industria bancaria y las formas en que mejorar las capacidades de toma de decisiones de riesgo crediticio puede ayudar a resolver algunos de estos desafíos.

Disruptores en la Banca:

Los bancos y la industria financiera en su conjunto enfrentan muchos desafíos, entre los que se incluyen las fintech y los bancos desafiantes. Pero la necesidad de mantenerse al día con la competencia no es el único obstáculo al que se enfrentan los bancos.

Regulaciones en Evolución: Cumplir con diversos requisitos regulatorios siempre es un desafío, pero se vuelve aún más difícil cuando esas regulaciones están en constante evolución. Observemos el mundo de Compra Ahora, Paga Después como ejemplo: a medida que esta oferta de servicios financieros no tradicionales continúa creciendo y cambiando en todo el mundo, cada vez más bancos tradicionales prestan atención. Sin embargo, ingresar al mercado puede estar lleno de problemas de cumplimiento, lo que puede ser costoso y llevar mucho tiempo, y como resultado, dificulta su capacidad para innovar y responder rápidamente a las cambiantes necesidades de los clientes.

Aumento de la Digitalización: Si los últimos años nos han enseñado algo, es que más cosas de las que se pensaba posible se pueden hacer de forma digital. Los clientes cada vez quieren canales digitales para satisfacer TODAS sus necesidades, incluidos los servicios financieros de todo tipo, ya sea solicitar crédito o habilitar la financiación integrada en súper aplicaciones bancarias. Pero esto requiere una clara inversión en tecnología por parte de los bancos para seguir siendo competitivos.

Competencia Creciente: Hablando de mantenerse competitivos, más que nunca, nuevos participantes ingresan continuamente al mercado, compitiendo por una parte de los bolsillos de consumidores cada vez más exigentes. Ya sea jugadores establecidos con nuevas ofertas o innovadoras startups fintech, el panorama está cambiando, lo que pone presión sobre los bancos para reducir costos y mejorar las ofertas, al mismo tiempo que brindan experiencias sin fricciones a los consumidores.

Convertir la Disrupción en Oportunidad:

Pero no todo es sombrío. Los bancos pueden estar en una posición única para lidiar eficazmente con estos disruptores. Como escribe Siobhan Byron, “los bancos establecidos, aunque recién están comenzando a aprovechar el poder de lo digital, tienen una ventaja clave sobre los recién llegados. Es difícil construir rápidamente décadas de conocimiento institucional”. Los bancos también están en una mejor posición para lidiar con cambios en el mercado que hace una década, si pueden aprovechar el análisis de datos y los flujos de trabajo automatizados para tomar “decisiones crediticias mejores y más informadas”.

Entonces, si eres un banco, ¿qué puedes hacer? Busca formas de aprovechar tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, la toma de decisiones de riesgo crediticio automatizada y la integración de datos para mejorar la eficiencia, reducir costos y renovar tu enfoque en productos y servicios centrados en el cliente.

Aumentar la Eficiencia: Los algoritmos de aprendizaje automático pueden mejorar tus modelos de riesgo crediticio, procesando grandes cantidades de datos rápidamente y reduciendo el tiempo y el personal necesarios para las evaluaciones de riesgo y la toma de decisiones crediticias.

Reducir Costos: La automatización del proceso de toma de decisiones de riesgo crediticio reduce la mano de obra requerida, lo que te permite asignar recursos a otras iniciativas estratégicas que pueden ayudar a aumentar tus ingresos y mejorar la experiencia del cliente.

Mejorar la Experiencia del Cliente: Enfócate en la incorporación y gestión sin fricciones del cliente, con decisiones crediticias más rápidas, procesos digitalizados y ofertas de productos más personalizadas (que van desde tasas de interés hasta condiciones de préstamo, ofertas de venta adicional/venta cruzada e incluso estrategias de cobro optimizadas).

Mejorar la Gestión de Riesgos: El análisis avanzado te permite identificar patrones y tendencias clave en el comportamiento del cliente, lo que garantiza evaluaciones de riesgo más precisas y reducción de pérdidas debido a incumplimientos y una mejor detección de fraudes.

Facilitar la Agilidad: Con una tecnología de toma de decisiones más flexible y fácil de usar, puedes realizar cambios en los flujos de trabajo de toma de decisiones rápidamente, responder a cambios en el mercado, satisfacer las demandas cambiantes de los consumidores y lanzar nuevos productos más rápido para mantenerse por delante de la competencia.

Fomentar la Innovación: Al habilitar todos los puntos mencionados anteriormente (con una toma de decisiones más automatizada, análisis avanzado, integración superior de datos, eficiencia mejorada, etc.), puedes fomentar una verdadera cultura de innovación. Permite que tus equipos se centren en iniciativas estratégicas, conocimientos competitivos y desarrollo de productos innovadores para ofrecer ofertas centradas en el cliente que te ayuden a estar por delante de la competencia.

Hoja de Ruta para el Éxito:

Cuanto más grande sea el banco y más complejos sean los sistemas, más intimidante puede parecer implementar cambios en tu software de toma de decisiones o fuentes de datos. Pero no temas, sigue algunos pasos sencillos para incorporar mejoras tecnológicas en tu toma de decisiones de riesgo crediticio, y recuerda, no es todo o nada: busca soluciones de toma de decisiones que puedan funcionar fácilmente junto con tus sistemas actuales y/o socios que tengan experiencia reemplazando sistemas heredados para asegurar una transición fluida.

  1. Evaluar las Capacidades Actuales: Evalúa tus capacidades actuales de toma de decisiones de riesgo crediticio e identifica áreas en las que puedas mejorar tus procesos.
  2. Definir tus Objetivos: ¿Cuáles son tus objetivos al actualizar tu tecnología? Prioriza las áreas que son más importantes para ti (por ejemplo, reducir costos con mejoras en la eficiencia frente a mejorar la experiencia del cliente con capacidades aumentadas de digitalización).
  3. Seleccionar Capacidades Tecnológicas: Elige qué es lo más crítico para actualizar, ¿es la toma de decisiones de riesgo automatizada, el aprendizaje automático, la integración de datos?
  4. Elegir tu Solución: Establece un plan para integrar la tecnología seleccionada en tus sistemas y flujos de trabajo existentes, con un socio que pueda ayudar con los plazos, asignaciones de recursos y hitos importantes.
  5. Probar e Iterar: Asegúrate de que la solución de toma de decisiones de riesgo que elijas te ofrezca la capacidad de probar flujos de trabajo, perfeccionar tus modelos de crédito, integrar fácilmente nuevas fuentes de datos e iterar tus procesos, ¡según tus propios tiempos!

Con la tecnología adecuada en su lugar, no solo puedes lograr todos los objetivos mencionados anteriormente, sino que también puedes maximizar más fácilmente el valor de tus clientes en todo su ciclo de vida. Porque con una toma de decisiones de riesgo crediticio mejorada, puedes moverte de manera más eficiente más allá de la originación y adquisición de crédito y llevar esa experiencia centrada en el cliente a todos los productos y servicios financieros que ofreces. Como señala McKinsey, “los bancos que ya han incorporado modelos de toma de decisiones de crédito de alto rendimiento en su préstamo digital han obtenido tres beneficios clave”, incluyendo un aumento de los ingresos, una reducción de las pérdidas crediticias y ganancias en eficiencia. Entonces, ¿qué estás esperando?

¿Quieres obtener más información sobre cómo mejorar tu tecnología de toma de decisiones?

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