Skip to main content

Industry: Case Management

Mejorando los servicios financieros a través de la gestión de casos

blog

Mejorando los servicios financieros a través de la gestión de casos

Facilitando un proceso de incorporación sin fricciones de principio a fin

En el mundo en constante cambio de los servicios financieros, la gestión de casos puede ser un componente crítico para el éxito cuando se trata de mitigar el riesgo de pérdida, maximizar el valor de tus clientes y garantizar experiencias de incorporación sin fricciones. Al integrar de manera fluida soluciones de gestión de casos en tus procesos de toma de decisiones, puedes optimizar operaciones, reducir pérdidas por fraude y mejorar la experiencia del cliente de diversas maneras. Se espera que el mercado de gestión de casos alcance los $9.44 mil millones para el 2026, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 9.54%. La idea de la gestión de casos tiene un impacto profundo en una variedad de roles dentro de tus funciones de préstamos/incorporación, incluidos agentes de solicitud, investigadores de fraudes y analistas de riesgos crediticios. Por lo tanto, estamos analizando las formas en que la gestión de casos puede mejorar el crecimiento de tu negocio y ayudar a habilitar una incorporación sin fricciones, de principio a fin, que te lleve al mercado más rápido y mejore la experiencia del cliente en el camino.

La gestión de casos en servicios financieros implica el proceso de manejar de manera efectiva y eficiente la revisión manual de los casos de clientes, desde su inicio hasta su resolución (ya sea al aprobar o rechazar una solicitud específica). Sin embargo, esta práctica adquiere un poder considerable cuando se integra con una solución de toma de decisiones inteligente que puede acelerar los casos según sea necesario y revisar todos los aspectos en un único lugar.

Integrarse de manera fluida con el proceso de toma de decisiones

Tu solución de toma de decisiones, independientemente de su forma, desempeña un papel crucial en la toma de múltiples decisiones que afectan la vida de tus clientes, como préstamos, detección de fraudes, incorporación, gestión de clientes/portafolio y cobros. Sin embargo, a pesar del avance en la toma de decisiones inteligente, no todas las situaciones son susceptibles de automatización. Integrar la gestión de casos para aquellas situaciones que requieren intervención humana potencia significativamente ambas soluciones: te permite gestionar casos con facilidad y reactivar la toma de decisiones automatizada cuando esté lista. Al automatizar la mayoría de las solicitudes, puedes redirigir y concentrar recursos en los casos prioritarios. Al integrar la gestión de casos en la toma de decisiones en tiempo real, eliminamos las visiones fragmentadas que suelen ser comunes en el ámbito de los servicios financieros, especialmente al lidiar con tecnología heredada compleja. La integración fluida de la intervención manual en tus flujos de toma de decisiones automatizados permite una solución de toma de decisiones verdaderamente integral y experiencias de incorporación sin fricciones, de principio a fin.

Agilizar la incorporación, reducir las pérdidas por fraude y tratar a los clientes de manera justa

¿Suena como una tarea difícil para una simple solución de gestión de casos? No lo es. Más de la mitad de los ejecutivos de fraude y riesgo en empresas de servicios financieros no están completamente satisfechos con sus sistemas actuales de gestión de casos.

Considera los diferentes roles que requieren intervención manual y manejo de casos, existen ventajas muy específicas tanto para ellos como para tus clientes.

Agentes de solicitud: Los agentes de solicitud enfrentan el desafío de procesar las solicitudes rápidamente sin comprometer la precisión. Con la gestión de casos integrada de manera fluida en tus procesos existentes, tus agentes de solicitud pueden crear y modificar solicitudes, introducir y actualizar manualmente la información de la solicitud, volver a activar procesos de toma de decisiones cuando sea necesario, visualizar todo en un panel resumen y, en última instancia, agilizar el proceso de incorporación, dejando así una impresión positiva en tus clientes.

Investigadores de fraude: Las amenazas de fraude evolucionan continuamente, y las apuestas (y el riesgo de pérdidas) son altas. Según TransUnion, de 2019 a 2022 hubo un aumento del 39% en los intentos de fraude en servicios financieros. Tus investigadores pueden investigar con mayor precisión las redes de fraude con la capacidad de intervenir manualmente, y prevenir mejor las pérdidas. Pueden realizar un análisis exhaustivo de los datos de toma de decisiones, ejecutar controles basados en roles y verificaciones de fraude, y beneficiarse de la gestión de colas para garantizar procesos más eficientes, lo que conlleva a una reducción general de las pérdidas por fraude.

Evaluadores de riesgo crediticio: Los evaluadores de riesgo crediticio son responsables de realizar una evaluación justa y equilibrada del riesgo de cada solicitante. Asegúrate de que tus evaluadores puedan tomar medidas manuales cuando sea necesario, revisar y comprender las reglas de política de riesgo, adjuntar documentación y notas para una mayor visibilidad, y llevar a cabo acciones posteriores adicionales después de la revisión, lo que permite tratar a los clientes y sus situaciones únicas de manera justa y compasiva.

Implementación de soluciones de gestión de casos

La implementación de la gestión de casos en servicios financieros implica una planificación y ejecución cuidadosas. Es esencial elegir el sistema adecuado que se alinee con tus necesidades. Los desafíos, como la integración de datos y la adaptación del personal, pueden mitigarse a través de un enfoque de implementación por fases o asegurándote de haber seleccionado una solución que se integre sin problemas con tus soluciones de toma de decisiones y datos, eliminando entornos aislados y procesos ineficientes. La tecnología que incluye IA, aprendizaje automático y análisis avanzados también ayudará a agilizar aún más los procesos y mejorar la precisión en la toma de decisiones, permitiendo una mayor eficiencia y decisiones sin sesgos en toda la organización y el ciclo completo de vida del cliente.

Asegurarse de tener una solución de gestión de casos integral permite mejorar la eficiencia, reducir el riesgo, mejorar la conformidad y la detección de fraudes, y aumentar la satisfacción del cliente. La capacidad de optimizar acciones e intervenciones en cada paso del proceso de incorporación te permite equilibrar de manera más efectiva el riesgo con la oportunidad en todo el ciclo de vida de tus clientes. Prevenir pérdidas, maximizar el valor y eliminar la fricción en todos los aspectos de tu incorporación, y observar cómo crece tu negocio como resultado.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

Aprovecha el Poder d...

En el dinámico sector financiero actual, Provenir ofrece una plataforma avanzada que integra la incorporación de clientes, la gestión de ...

¿La distancia social...

En el contexto del COVID-19, el mercado financiero de América Latina ha experimentado una aceleración en la adopción de tecnología ...

Herramientas de inte...

Provenir presenta sus herramientas de integración de datos, diseñadas para permitir a las organizaciones financieras acceder a la información crítica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

“Oigan, prestamistas...

Como activista de la transformación digital en la industria financiera, he observado que muchos prestamistas comprometen su agilidad debido a ...

Impulsando una mejor...

Los compradores de vehículos desean rapidez y eficiencia en el proceso de financiación. Descubre cómo aplicaciones digitales y decisiones automatizadas ...

Diez fintechs que ut...

Los datos alternativos están transformando la forma en que se evalúa la solvencia crediticia, permitiendo a las fintechs ofrecer crédito ...

La promesa de la IA:...

La IA está transformando la toma de decisiones de riesgo crediticio. Desde la ampliación de la base de clientes hasta ...
Guest Blog: ¿Cómo puede la tecnología acelerar el crecimiento del mercado mexicano en 2022?

Guest Blog: ¿Cómo pu...

blog Guest Blog: ¿Cómo puede la tecnología acelerar el crecimiento del mercado mexicano en 2022? By Erez Saf, Fundador & ...
Diez Fintechs/Finservs que apoyan a las mujeres - ¡o son lideradas por ellas!

Diez Fintechs/Finser...

blog El desafío del algoritmo: uso de IA para la toma de decisiones sobre riesgos Celebración del Día Internacional de ...
Loading...

Continue reading

Gestión Eficiente de Casos: Elemento Fundamental para la Optimización del Riesgo de Crédito y la Prevención de Fraude

blog

Gestión Eficiente de Casos: Elemento Fundamental para la Optimización del Riesgo de Crédito y la Prevención de Fraude

Introducción a la Gestión de Casos

La gestión efectiva de casos es fundamental en el sector financiero, proporcionando un enfoque estructurado para manejar procesos como evaluaciones de crédito, detección de fraude y relaciones con clientes. Este sistema es esencial para las organizaciones que buscan mejorar la precisión, la eficiencia y los resultados.

Importancia en Riesgo de Crédito y Fraude

Los sistemas de gestión de casos son cruciales para las instituciones financieras que buscan mitigar riesgos de manera eficiente. Sirven como la base para operaciones optimizadas, asegurando evaluaciones de riesgo integrales y detección de fraude oportuna.

Aspectos Fundamentales de Sistemas de Gestión de Casos Efectivos

Interfaces de Usuario Configurables: Los sistemas de gestión de casos modernos ofrecen interfaces adaptativas que se ajustan específicamente a las necesidades operativas de cada negocio, facilitando un manejo de casos más intuitivo y eficiente.

Tableros Centrados en el Usuario: Estos tableros proporcionan una visión completa y centrada en las operaciones diarias, dotando a los usuarios de herramientas analíticas que fomentan una mejor toma de decisiones basada en datos concretos.

Integración de Procesos Manuales y Automatizados: Un sistema óptimo combina armónicamente los procesos manuales con los automatizados, garantizando tanto la eficiencia como la meticulosidad en tareas críticas como la verificación de datos y la toma de decisiones.

Orquestación de Datos y Reglas de Decisión Personalizables: La gestión eficaz de los datos y la personalización de las reglas de decisión son fundamentales para maximizar el uso de la información obtenida de múltiples fuentes, enriqueciendo así la capacidad decisoria en la gestión de casos.

Enriquecimiento Avanzado de Datos: Los sistemas avanzados enriquecen la gestión de casos extrayendo datos pertinentes de fuentes externas, lo que aumenta significativamente la precisión en la evaluación de riesgos y la detección de fraude.

Rol de la IA y el Aprendizaje Automático en la Toma de Decisiones: La incorporación de inteligencia artificial y aprendizaje automático automatiza y optimiza los procesos de decisión, minimizando la necesidad de intervención manual y acelerando la resolución de casos.

Beneficios de Implementar Sistemas Avanzados de Gestión de Casos:

Optimización de la Gestión de Riesgos: Los sistemas sofisticados proporcionan un marco robusto para la evaluación y mitigación eficaz de riesgos.

Agilización de Procesos de Suscripción: Estos sistemas facilitan y aceleran las evaluaciones de crédito, eliminando cuellos de botella operativos y mejorando la eficiencia general.

Reducción de Pérdidas por Fraude: Las capacidades avanzadas de detección y mitigación de fraude ayudan a minimizar las pérdidas potenciales eficazmente.

Mejora de la Eficiencia Operativa con Flujos de Datos Automatizados: La automatización asegura una transferencia fluida de información entre procesos, mejorando la eficiencia operativa y reduciendo la carga de trabajo manual.

Preguntas Frecuentes sobre la Gestión de Casos

¿Qué es la gestión de casos en el contexto de los servicios financieros? La gestión de casos en los servicios financieros se refiere a los procesos y tecnologías utilizados para gestionar y resolver excepciones que involucran evaluaciones de crédito, detección de fraude e interacciones de servicio al cliente. Incluye organizar, rastrear y manejar casos desde su inicio hasta su resolución, asegurando operaciones eficientes y efectivas, y experiencias de incorporación sin contratiempos.

¿Cómo mejora la gestión de casos la gestión de riesgos? La gestión de casos mejora la gestión de riesgos al proporcionar procesos estructurados y herramientas que ayudan a identificar, evaluar y mitigar riesgos de manera eficiente. Esto incluye integrar datos de diversas fuentes, aplicar análisis avanzados y asegurar la aplicación consistente de políticas y procedimientos en todos los casos.

¿Se pueden integrar los sistemas de gestión de casos con la infraestructura de TI existente? Sí, los sistemas modernos de gestión de casos están diseñados para integrarse sin problemas con las infraestructuras de TI existentes. Generalmente están construidos con APIs flexibles e interfaces configurables para asegurar que pueden trabajar con otros sistemas de software, minimizando la interrupción y permitiendo una implementación más suave.

¿Qué papel juegan la IA y el aprendizaje automático en la gestión de casos? La inteligencia artificial y el aprendizaje automático mejoran significativamente los sistemas de gestión de casos al automatizar procesos complejos de toma de decisiones, analizar grandes conjuntos de datos rápidamente y predecir resultados basados en datos históricos. Esto no solo acelera la resolución de casos, sino que también aumenta la precisión y eficiencia.

¿Cómo manejan los sistemas de gestión de casos la seguridad de los datos? Los sistemas de gestión de casos emplean varias medidas de seguridad de datos, como cifrado de datos, controles de acceso seguros y auditorías regulares, para proteger la información sensible. Asegurar el cumplimiento con los estándares y regulaciones de la industria es una prioridad máxima para proteger todos los datos dentro del sistema.

¿Por qué elegir Provenir para sus necesidades de gestión de casos? Elegir Provenir para sus necesidades de gestión de casos significa seleccionar un sistema robusto, adaptable y capaz de manejar tareas complejas de gestión de riesgos de manera eficiente. Las soluciones de Provenir están respaldadas por soporte experto, actualizaciones continuas y un historial de implementaciones exitosas en entornos financieros diversos.

Conclusion

Implementar un sistema avanzado de gestión de casos puede mejorar significativamente la eficiencia operativa, la gestión de riesgos y la satisfacción del cliente de los proveedores de servicios financieros. Provenir ofrece soluciones sofisticadas que se integran sin problemas con los sistemas existentes, apoyadas por un marco integral para gestionar todo tipo de casos financieros.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

Más información

LATEST BLOGS

Aprovecha el Poder d...

En el dinámico sector financiero actual, Provenir ofrece una plataforma avanzada que integra la incorporación de clientes, la gestión de ...

¿La distancia social...

En el contexto del COVID-19, el mercado financiero de América Latina ha experimentado una aceleración en la adopción de tecnología ...

Herramientas de inte...

Provenir presenta sus herramientas de integración de datos, diseñadas para permitir a las organizaciones financieras acceder a la información crítica ...

Operacionalizando Mo...

blog Operacionalizando Modelos de Risco Desde el equipo de marketing global y regional de Provenir, realizamos un estudio para obtener ...

Uso de datos no trad...

Provenir organizó un panel exclusivo para discutir "El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de ...

Cómo los datos alter...

La inclusión financiera en América Latina enfrenta desafíos significativos debido al predominio del efectivo y la falta de acceso al ...

“Oigan, prestamistas...

Como activista de la transformación digital en la industria financiera, he observado que muchos prestamistas comprometen su agilidad debido a ...

Impulsando una mejor...

Los compradores de vehículos desean rapidez y eficiencia en el proceso de financiación. Descubre cómo aplicaciones digitales y decisiones automatizadas ...

Diez fintechs que ut...

Los datos alternativos están transformando la forma en que se evalúa la solvencia crediticia, permitiendo a las fintechs ofrecer crédito ...

La promesa de la IA:...

La IA está transformando la toma de decisiones de riesgo crediticio. Desde la ampliación de la base de clientes hasta ...
Guest Blog: ¿Cómo puede la tecnología acelerar el crecimiento del mercado mexicano en 2022?

Guest Blog: ¿Cómo pu...

blog Guest Blog: ¿Cómo puede la tecnología acelerar el crecimiento del mercado mexicano en 2022? By Erez Saf, Fundador & ...
Diez Fintechs/Finservs que apoyan a las mujeres - ¡o son lideradas por ellas!

Diez Fintechs/Finser...

blog El desafío del algoritmo: uso de IA para la toma de decisiones sobre riesgos Celebración del Día Internacional de ...
Loading...

Continue reading