Uso de datos no tradicionales: por qué es clave para expandir y mejorar la toma de decisiones de riesgos
Dada la importancia, los beneficios y los desafíos de implementar cada vez más el uso de datos no convencionales en Latam, Provenir presentó el exclusivo panel, para discutir este «hot topic» en la región: «El uso de datos no tradicionales para expandir y mejorar la toma de decisiones de riesgos». Gastón Peralta, director de desarrollo de negocios de Provenir para Latam, junto a referentes clave de la industria financiera participaron para compartir sus insights sobre la temática, haciendo hincapié en la inclusión financiera y el uso de datos psicológicos y de comportamiento.
Un estudio reciente revela que sólo el 21% de los encuestados de servicios financieros comienzan a ver el retorno de su inversión en iniciativas tecnológicas al cabo de 120 días. Al respecto, José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, señala que «si bien la Inteligencia Artificial ofrece la oportunidad para mejorar radicalmente la toma de decisiones crediticias, muchos se ven enfrentados a los plazos para obtener el valor que tienen las iniciativas de IA”.
Solo el 21 % de las empresas de tecnología financiera y las organizaciones de servicios financieros creen que sus modelos de riesgo crediticio son precisos por lo menos el 76 % de las veces. Así lo reveló un estudio de Provenir, que identificó los desafíos, las oportunidades y las tendencias del análisis de riesgo crediticio que los responsables de tomar decisiones en las empresas fintech ven en el sector para el año 2022.
BNPL experimenta un crecimiento significativo, es por ello que los servicios de IA permitirán a las empresas proveedoras de BNPL, tomar decisiones con mayor información de sus clientes, integrar datos con mayor facilidad, implementar herramientas de IA y automatización con mayor facilidad, de acuerdo con Provenir.
¿Por qué el uso de datos alternativos es una de las formas más efectivas para fomentar el acceso al crédito en Latinoamérica? El Banco Mundial define la inclusión financiera como el acceso de personas y empresas a servicios financieros asequibles que satisfagan sus necesidades. En Latinoamérica, se estima que sólo un 30% de los adultos tienen algún tipo de relación con entidades bancarias.
El Compra Ahora y Paga Después se ha convertido en la alternativa principal de los consumidores por sus bajas tasas de interés y facilidad de acceso. The Ascent realizó una encuesta a 2.000 personas, de las que el 45% eligieron el BNPL porque les permitía realizar compras que no se ajustaban a su presupuesto, mientras que el 37% lo prefirieron como una forma de evitar los sobrecostos de las tarjetas de crédito tradicional.
Uno de los sectores más atractivos en los que se ha centrado el desarrollo de startups, ha sido la industria financiera que cuenta con 2.482 fintech en toda Latinoamérica según datos del Banco Interamericano del Desarrollo (BID). Esta expansión ha sido posible gracias a una serie de herramientas tecnológicas que han brindado las soluciones necesarias para ahorrar recursos y ampliar el mercado de forma estratégica.
Resumen del año: tendencias, desafíos y oportunidades en las fintech y servicios financieros
Nuestros diez mejores artículos del 2022
El año pasado fue nada menos que increíble en el mundo de las fintech y servicios financieros. A nivel mundial, había preguntas continuas sobre si habríamos llegado a una recesión total o no, incertidumbre sobre la guerra en Ucrania, problemas continuos de la cadena de suministro, la pandemia interminable, conflictos políticos, despidos en el mundo de la tecnología y más allá… pero a pesar de todo eso (o tal vez debido a todo eso), se lograron grandes avances en áreas como la IA, el consumo de datos y la toma de decisiones de riesgo. Y nuestro equipo de expertos de Provenir estaba justo en medio de la acción.
Hemos reunido para ti algunos de nuestros principales artículos de 2022 que presentan como Provenir y otros líderes de la industria, hablan sobre temas clave en el mundo fintech / finserv como fraude, inclusión financiera, datos como servicio, hiperpersonalización, la experiencia del consumidor y más.
¡Sigue leyendo y cuéntanos cuáles son tus favoritos!
Un estudio reciente revela que sólo el 21% de los encuestados de servicios financieros comienzan a ver el retorno de su inversión en iniciativas tecnológicas al cabo de 120 días. Al respecto, José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, señala que «si bien la Inteligencia Artificial ofrece la oportunidad para mejorar radicalmente la toma de decisiones crediticias, muchos se ven enfrentados a los plazos para obtener el valor que tienen las iniciativas de IA”.
Solo el 21 % de las empresas de tecnología financiera y las organizaciones de servicios financieros creen que sus modelos de riesgo crediticio son precisos por lo menos el 76 % de las veces. Así lo reveló un estudio de Provenir, que identificó los desafíos, las oportunidades y las tendencias del análisis de riesgo crediticio que los responsables de tomar decisiones en las empresas fintech ven en el sector para el año 2022.
BNPL experimenta un crecimiento significativo, es por ello que los servicios de IA permitirán a las empresas proveedoras de BNPL, tomar decisiones con mayor información de sus clientes, integrar datos con mayor facilidad, implementar herramientas de IA y automatización con mayor facilidad, de acuerdo con Provenir.
¿Por qué el uso de datos alternativos es una de las formas más efectivas para fomentar el acceso al crédito en Latinoamérica? El Banco Mundial define la inclusión financiera como el acceso de personas y empresas a servicios financieros asequibles que satisfagan sus necesidades. En Latinoamérica, se estima que sólo un 30% de los adultos tienen algún tipo de relación con entidades bancarias.
El Compra Ahora y Paga Después se ha convertido en la alternativa principal de los consumidores por sus bajas tasas de interés y facilidad de acceso. The Ascent realizó una encuesta a 2.000 personas, de las que el 45% eligieron el BNPL porque les permitía realizar compras que no se ajustaban a su presupuesto, mientras que el 37% lo prefirieron como una forma de evitar los sobrecostos de las tarjetas de crédito tradicional.
Uno de los sectores más atractivos en los que se ha centrado el desarrollo de startups, ha sido la industria financiera que cuenta con 2.482 fintech en toda Latinoamérica según datos del Banco Interamericano del Desarrollo (BID). Esta expansión ha sido posible gracias a una serie de herramientas tecnológicas que han brindado las soluciones necesarias para ahorrar recursos y ampliar el mercado de forma estratégica.
Para muchas empresas, sustituir los sistemas obsoletos es todo un reto, pero no hacerlo puede suponer un riesgo de pérdida de rendimiento y un aumento de las vulnerabilidades. En este artículo, ComputerWeekly encuesta a expertos del sector, entre ellos, José Vargas, Vicepresidente Ejecutivo para América Latina de Provenir, y comparte sus consejos para modernizar los sistemas tecnológicos.
Al ofrecer todo lo que necesitas para tomar decisiones más inteligentes que impulsen el crecimiento y maximicen tus estrategias de riesgo, Provenir potencia los procesos de toma de decisiones de riesgo en materia de identidad, crédito y fraude.
Con una solución unificada que combina datos, IA y toma de decisiones en una única plataforma de estudio sin código, que permite arrastrar y soltar archivos, Provenir te ayuda a diseñar, implementar y entregar procesos de toma de decisiones con facilidad. Descubre por qué los disruptores de servicios financieros más exitosos del mundo se basan en Provenir, que lo abarca todo, desde préstamos para PYMEs hasta financiamiento de automóviles, BNPL, tarjetas de crédito, telecomunicaciones y más.
El Chile Fintech Forum tuvo lugar virtualmente del 17 al 19 de mayo y Provenir durante una conversación con Kueski , uno de los más grandes proveedores de Compre Ahora, Pague Después en la región, puso sobre la mesa uno de los temas recurrentes en Latinoamérica, la inclusión financiera. Puede acceder a esta conversación aquí.
Esperamos que haya disfrutado de esta experiencia y nos siga acompañando en futuros eventos.
Pronóstico de riesgo: Cielos azules por delante con modelos analíticos de R y Python operacionalizados en minutos
La implementación de modelos de riesgo basados en Python y R puede ser un proceso lento y costoso para su empresa. En esta demostración, Mike LaFleur, director global de arquitectura de soluciones de Provenir, le mostrará cómo Provenir Risk Analytics and Decisioning Platform puede empoderar a su equipo para poner en funcionamiento un modelo de riesgo de Python, y muchos otros, en solo unos minutos.
Verás:
La Plataforma Provenir en acción
Se está implementando un modelo de Python
Cómo su negocio puede ahorrar tiempo y dinero con Provenir
La solución sencilla para la integración de datos estructurados y no estructurados.
En esta demo, Enrique Iranzo, Solution Architect en Provenir, le mostrará cómo la plataforma de análisis y decisiones de Provenir otorga el control del proceso a su equipo de riesgos. Vea cómo Provenir empodera a su negocio para crear rápidamente integraciones de sistemas tanto internos como externos, así como de múltiples fuentes de datos estructurados y no estructurados.
Usted verá:
Cómo Provenir preconstruye adaptadores para hacer integraciones de manera rápida y sencilla.
Cómo su negocio puede ahorrar tiempo y dinero con Provenir.
