Onboarding de riesgo crediticio
Fiba Faktoring impulsa el crecimiento y la escalabilidad operativa de las pymes con decisiones crediticias basadas en IA
Resumen de la historia
“Para impulsar a las pymes con soluciones de financiamiento más rápidas e inteligentes, necesitábamos ir más allá de las limitaciones de la evaluación crediticia manual. Con Provenir, aceleramos nuestra transformación digital, fortalecimos la gestión del riesgo y abrimos el camino hacia un crecimiento escalable y sostenible.”
El reto
Como proveedor líder de servicios de crédito, garantías y cesión de derechos de cobro, Fiba Faktoring se encontraba en un punto clave de su transformación digital.
Su misión —facilitar el acceso a la financiación para las pymes y apoyar su flujo de caja— requería un enfoque más sofisticado en la toma de decisiones crediticias.
Principales retos
- Procesos manuales:las decisiones crediticias y la selección de créditos se realizaban de forma manual, lo que alargaba los plazos y dificultaba atender la creciente demanda de los clientes.
- Rapidez de respuesta:las pymes necesitaban acceso más rápido a la financiación para mantener su liquidez.
- Transformación digital:la empresa quería modernizar sus operaciones mediante soluciones basadas en inteligencia artificial.
- Gestión del riesgo:era esencial equilibrar la accesibilidad al crédito con una evaluación de riesgo adecuada.
- Escalabilidad:los procesos manuales limitaban la capacidad de crecimiento y la eficiencia operativa.
La solución
Tras evaluar varias opciones, Fiba Faktoring eligió la solución de onboarding de Provenir por su combinación de flexibilidad, facilidad de uso y capacidades integrales de decisión.
- Flexibilidad: Se adapta fácilmente a cambios tecnológicos y necesidades de negocio diversas
- Interfaz intuitiva: Diseñada para usuarios de negocio, con mínima dependencia del área de TI
- Integración sencilla: Conexión fluida con sistemas internos y externos
- Rentabilidad: Excelente relación valor-precio frente a alternativas del mercado
Provenir ofreció una propuesta detallada que abarcó:
- Configuración completa del sistema e integraciones
- Adaptación de los procesos de negocio
- Formación para los equipos
- Soporte continuo y orientación estratégica
Gracias a Provenir, Fiba Faktoring pudo:
- Implementar modelos de aprendizaje automático para decisiones de crédito automatizadas
- Realizar evaluaciones de riesgo en tiempo real para clientes pyme
- Automatizar procesos de selección de derechos de cobro
- Tomar decisiones basadas en datos de forma ágil y escalable
Implementación
Provenir se implementó por fases con el apoyo dedicado de su equipo, comenzando con una formación integral para los usuarios, seguida de las integraciones internas y externas y el diseño de los procesos. Tras una fase exhaustiva de pruebas, la solución se puso en marcha con resultados impresionantes.
Alianza estratégica
Más allá del soporte tecnológico, el equipo de servicios profesionales de Provenir ofreció acompañamiento estratégico, comprendiendo en profundidad las necesidades específicas del negocio y adaptando el sistema a los flujos existentes.
Durante toda la implementación, Provenir ofreció una orientación constante, brindando soporte continuo para acompañar cada etapa del proceso.
“Su compromiso con la excelencia y la calidad del servicio fue evidente en cada etapa del proceso, reforzando una colaboración sólida y de largo plazo.”
Los resultados
Excelencia operativa
- 65% de automatización en las decisiones crediticias dentro de segmentos pyme específicos
- Procesos 5 veces más rápidos en las etapas de decisión
- 40% menos carga de trabajo, optimizando la productividad y los recursos
Impacto en el cliente
- Mayor agilidad: Reducción del tiempo de espera para aprobaciones de crédito
- Satisfacción mejorada: Procesos más rápidos y experiencia más fluida
- Ventaja competitiva: Mayor velocidad en la atención al cliente y captación
Transformación del negocio
Los resultados han consolidado una base digital sólida que permitirá a Fiba Faktoring continuar innovando y ampliando sus operaciones, extendiendo las capacidades de Provenir a otros procesos de toma de decisiones.
Próximos pasos para Fiba Faktoring
Planes de expansión
Sistemas de alerta temprana:
Optimización de precios:
Nuevos casos de uso:
estrategia de crecimiento
“La plataforma de Provenir ha mejorado significativamente nuestra eficiencia en los procesos de decisión crediticia, logrando una automatización clave en el segmento pyme. Esta base nos permite escalar con eficiencia, ampliar nuestros servicios y mantener nuestra ventaja competitiva a medida que crecemos.”
Sobre Fiba Faktoring
- Fundación:
1992
- Datos clave:
Fiba Faktoring se ha consolidado como una de las marcas más reconocidas del sector de factoring en Turquía, gracias a su sólida estructura financiera, una cartera de clientes equilibrada y un firme compromiso con la excelencia desde 1992.
- Grupo:
Miembro del Fiba Group, uno de los grupos financieros más sólidos y respetados
- Sede:
Turquía
- Sitio web:
