¿Un Sistema de Originación de Préstamos o Componentes separados de Primera Calidad?
Cuáles son los Pros y Contras de elegir un Software de Originación de Préstamos vs. la Plataforma de Provenir para la administración de riesgo.
Un solo sistema para gestionar el procesamiento directo y la administración de riesgo conduce a compromisos innecesarios.
Muchas organizaciones de servicios financieros ven el software de originación de préstamos como una solución única para potenciar el procesamiento de aplicaciones de inicio a fin. Eso significa un sistema para administrar toda la experiencia, desde las partes iniciales de cara al cliente hasta la evaluación de riesgo y el cumplimiento.
Las pantallas del Sistema de Originación de Préstamos (Loan Origination System, LOS) son fundamentales para los sistemas LOS: son las que impulsan todo desde la evolución de los documentos de notas de crédito que se utilizaban hace 30 años. Sin embargo, los Sistemas de Originación de Préstamos aún tienen que adaptarse por completo a los procesos de suscripción modernos y basados en datos de hoy en día.
Pero no te preocupes, porque Provenir sí lo ha hecho.
Provenir vs. Software de Originación de Préstamos
Provenir
Provenir te brinda capacidades de toma de decisiones sofisticadas a través de nuestro Decisioning Cloud. Nuestra plataforma admite todo, desde reglas en cascada (waterfall knock out rules) hasta modelos completos de machine learning. Puedes cargar modelos de Python, R, SAS, PMML, Java, SparkML y TensorFlow sin recodificar. Somos la intersección entre decisiones de riesgo más inteligentes y herramientas potentes de administración de riesgos.
Sistema de Originación de Préstamos
La lógica de toma de decisiones que respalda el el software de originación de préstamos es generalmente muy básica, y solo permite reglas en cascada y scorecards sencillos. Cualquier soporte para modelos más complejos requiere personalización por parte del proveedor. Estas solicitudes no solo implican largos tiempos de espera; también te endeudan con tu proveedor para el desarrollo, las pruebas y la implementación.
Provenir
Provenir se enfoca únicamente en el análisis de decisiones y de datos. Desarrollamos componentes ricos y sólidos que respaldan cualquier caso de uso de toma de decisiones con una interfaz de usuario visual flexible y fácil de aprender. También nos integramos fácilmente con otras soluciones, incluyendo los Sistemas de Originación de Préstamos, para que tengas lo mejor de ambos mundos.
Sistema de Originación de Préstamos
En un Sistema de Originación de Préstamos (LOS), tanto las pantallas como la lógica de la toma de decisiones están en un sistema. Para realizar cambios, necesitas actualizar el sistema. Como resultado, las empresas pierden flexibilidad a la hora de mejorar partes del proceso de originación. Y al tener todos los componentes en un sistema, los tiempos de desarrollo e implementación son mucho más largos, lo que limita la agilidad y reduce la flexibilidad a la hora de mejorar la estrategia.
Provenir
Provenir admite integraciones prediseñadas a través de su Marketplace como también conexiones personalizadas a cualquier fuente interna o externa con herramientas de integración de datos fáciles de usar. El Marketplace permite una integración rápida con una amplia variedad de fuentes de datos tradicionales y alternativas. Además, en tan solo minutos, los mapeos de campo visual simplifican el uso de nuevas fuentes de datos en cualquier flujo de trabajo de toma de decisiones.
Sistema de Originación de Préstamos
La mayoría de los softwares de originación de préstamos tienen una lista prediseñada de integraciones de datos que funcionan bien con la lógica de toma de decisiones prediseñada. Si un cliente desea una fuente de datos diferente, necesitarás que el proveedor personalice un software costoso. Además de requerir mucho tiempo, también limita tu capacidad de testear nuevas fuentes de datos en tu toma de decisiones.
Provenir
Provenir nació para acompañar tu negocio, desde el inicio como startup hasta convertirse en unicornio. Hemos creado una plataforma escalable y flexible que crece y evoluciona junto a tu empresa. Utiliza las funciones de ajuste auto escalables para dar soporte en los períodos pico y para lanzar nuevos productos, todo desde el mismo entorno. ¿Y la mejor parte? Nuestra tecnología impulsa tu crecimiento empresarial con innovación, colaboración e iteración fácil.
Sistema de Originación de Préstamos
Si quieres que tu tecnología crezca y escale contigo, existen mejores opciones. Los Sistemas de Originación de Préstamos son desarrollados como un único modelo para todos, basado en el tamaño de tu negocio. Y debido a que las pantallas son inflexibles, la originación de préstamos para las grandes organizaciones no encaja bien con otras, como una startup.
Provenir
Muchos de los clientes de Provenir son reconocidos y se destacan por la forma innovadora en la se presentan a sí mismos y a sus ofertas de mercado. La flexibilidad de Provenir ayuda a que cada cliente adapte el motor de decisiones a sus necesidades únicas.
Sistema de Originación de Préstamos
La inflexibilidad del software de originación de préstamos hace que diferenciarse de otras instituciones sea un desafío. Las capacidades del Sistema de Originación de Préstamos (LOS) limita la innovación de productos. Las pantallas son las mismas de una empresa a otra, y como resultado, diferenciarse de sus competidores es difícil.
Provenir
La plataforma sin código de Provenir reduce la dependencia de los equipos de desarrollo a la hora de implementar cambios importantes. Ya sea que se trate de un mapeo de integración de datos o la implementación de un modelo de riesgo, tu equipo de riesgo controla e implementa las actualizaciones rápidamente, dejando que tus usuarios técnicos puedan enfocarse en otras áreas clave.
Sistema de Originación de Préstamos
Muchos sistemas de originación de préstamos no ofrecen una interfaz sin código y por ende, los usuarios no pueden realizar cambios clave. Si para implementar cambios estratégicos y lanzar nuevos productos, dependes de los equipos de desarrollo, la capacidad de tu negocio para crecer y expandirse se verá limitada. Algo que no puedes arriesgar en entornos comerciales competitivos.
Nuestra plataforma nos hace únicos. Nuestros resultados te destacan.
«Tenemos un conocimiento profundo de cada aplicación y contrato, ya que podemos obtener información en tiempo real cuando la necesitamos».
Jeff Lively, VP of Dealer Services, GM Financial
«La flexibilidad de Provenir nos permite crear nuestros propios flujos de trabajo de toma de decisiones de riesgo que pueden conectarse fácilmente con cualquier fuente de datos».
Andy Dodd, Managing Director, Novuna Capital
«Provenir juega un papel vital en la navegación por este equilibrio entre cumplimiento y velocidad, porque nos brinda la capacidad de orquestar un control de procesos de calificación y cumplimiento muy rápidamente.»
Magnus Silfverberg, CEO, Dun & Bradstreet
«Provenir permite al equipo de Telia Finance crear y cambiar ofertas de crédito de forma independiente, procesar las solicitudes de los clientes en segundos e integrarse fácilmente a múltiples fuentes de datos para tomar decisiones de mejor calidad».
Fredrik Nilsson, Gerente de Crédito, Telia
«Las herramientas visuales sin código de Provenir nos permiten diseñar y configurar nuestro proceso comercialy ponerlo en funcionamiento rápidamente».
Michael Gramz, Director de Riesgos, Yapstone
Compañías como la tuya que eligen Provenir
GM Financial
GM Financial wanted to bring new auto lending and leasing products to market more quickly, paving the road for smoother loan origination processes. Provenir was there to help.
Klarna
BNPL provider Klarna needed to replace legacy technology with real-time risk decisioning and business analytics designed to keep up with shopper demand. Provenir provided the framework to get there.
Bigbank
Bigbank needed better credit and lending products that led to better customer experiences. That meant leaving outdated technology behind for a unified platform. That’s where Provenir came in.
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Nuestro alcance es global
Provenir opera en todo el mundo y te brinda los datos, la tecnología y el soporte que necesitas para impulsar un negocio global. Somos tu socio de confianza, independientemente de tu zona horaria.