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Risk Modeling Scorecard

Outcome

Pinjam Modal

fevereiro 18, 2022 | Jonathan Pryer

Pinjam Modal reduz a taxa de inadimplência em 60% e aumenta os lucros

  • Avaliação de risco mais exata dos tomadores de empréstimos
  • Redução da inadimplência em 60%
  • Aumento dos lucros

“A orientação e a documentação fornecidas pela Provenir são de primeira qualidade. Eles compartilharam documentação detalhada sobre como o modelo é construído e se reuniram conosco regularmente para compartilhar seu profundo conhecimento no desenvolvimento dos modelos de decisão de risco.”

Ichwan Peryana, cofundador e CTO at Pinjam Modal


O desafio

A Pinjam Modal buscava automatizar todo o canal e remover todos os processos manuais, com o objetivo de reduzir sua taxa de inadimplência e, ao mesmo tempo, aumentar as vendas. A plataforma de empréstimos online buscava um algoritmo de modelagem robusto e preciso que fosse capaz de diferenciar com mais precisão os bons solicitantes de empréstimos dos mais arriscados.

Por que Provenir

A Pinjam Modal escolheu a Provenir para criar um modelo de pontuação preditiva de IA de ponta a ponta, com base na ampla experiência e conhecimento do mercado da Provenir. Muitos indivíduos na Indonésia não têm conta bancária, o que dificulta a pontuação de crédito usando os dados tradicionais das agências. Provenir propôs o uso de dados tradicionais e dados alternativos, incluindo idade, estado civil, educação, posse de negócios, registros de telecomunicações e atividade de mídia social, a fim de avaliar com mais precisão os solicitantes de empréstimos. A parceria entre as duas empresas garantirá que os modelos de IA continuem a prever com precisão os riscos ao longo do tempo.

Redução de 60% na Taxa de Inadimplência

Ao implementar a Provenir IA e seu scorecard de modelagem de risco personalizado, o Pinjam Modal conseguiu reduzir sua taxa de inadimplência em 60%, minimizando as perdas e aumentando os lucros gerais. A empresa planeja expandir suas ofertas de empréstimos para um mercado maior no futuro, com total confiança agora em suas capacidades de decisão.

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