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Mejorando los servicios financieros a través de la gestión de casos

Allison Karavos
July 3, 2024

Facilitando un proceso de incorporación sin fricciones de principio a fin

En el mundo en constante cambio de los servicios financieros, la gestión de casos puede ser un componente crítico para el éxito cuando se trata de mitigar el riesgo de pérdida, maximizar el valor de tus clientes y garantizar experiencias de incorporación sin fricciones. Al integrar de manera fluida soluciones de gestión de casos en tus procesos de toma de decisiones, puedes optimizar operaciones, reducir pérdidas por fraude y mejorar la experiencia del cliente de diversas maneras. Se espera que el mercado de gestión de casos alcance los $9.44 mil millones para el 2026, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 9.54%. La idea de la gestión de casos tiene un impacto profundo en una variedad de roles dentro de tus funciones de préstamos/incorporación, incluidos agentes de solicitud, investigadores de fraudes y analistas de riesgos crediticios. Por lo tanto, estamos analizando las formas en que la gestión de casos puede mejorar el crecimiento de tu negocio y ayudar a habilitar una incorporación sin fricciones, de principio a fin, que te lleve al mercado más rápido y mejore la experiencia del cliente en el camino.

La gestión de casos en servicios financieros implica el proceso de manejar de manera efectiva y eficiente la revisión manual de los casos de clientes, desde su inicio hasta su resolución (ya sea al aprobar o rechazar una solicitud específica). Sin embargo, esta práctica adquiere un poder considerable cuando se integra con una solución de toma de decisiones inteligente que puede acelerar los casos según sea necesario y revisar todos los aspectos en un único lugar.

Integrarse de manera fluida con el proceso de toma de decisiones

Tu solución de toma de decisiones, independientemente de su forma, desempeña un papel crucial en la toma de múltiples decisiones que afectan la vida de tus clientes, como préstamos, detección de fraudes, incorporación, gestión de clientes/portafolio y cobros. Sin embargo, a pesar del avance en la toma de decisiones inteligente, no todas las situaciones son susceptibles de automatización. Integrar la gestión de casos para aquellas situaciones que requieren intervención humana potencia significativamente ambas soluciones: te permite gestionar casos con facilidad y reactivar la toma de decisiones automatizada cuando esté lista. Al automatizar la mayoría de las solicitudes, puedes redirigir y concentrar recursos en los casos prioritarios. Al integrar la gestión de casos en la toma de decisiones en tiempo real, eliminamos las visiones fragmentadas que suelen ser comunes en el ámbito de los servicios financieros, especialmente al lidiar con tecnología heredada compleja. La integración fluida de la intervención manual en tus flujos de toma de decisiones automatizados permite una solución de toma de decisiones verdaderamente integral y experiencias de incorporación sin fricciones, de principio a fin.

Agilizar la incorporación, reducir las pérdidas por fraude y tratar a los clientes de manera justa

¿Suena como una tarea difícil para una simple solución de gestión de casos? No lo es. Más de la mitad de los ejecutivos de fraude y riesgo en empresas de servicios financieros no están completamente satisfechos con sus sistemas actuales de gestión de casos.

Considera los diferentes roles que requieren intervención manual y manejo de casos, existen ventajas muy específicas tanto para ellos como para tus clientes.

Agentes de solicitud: Los agentes de solicitud enfrentan el desafío de procesar las solicitudes rápidamente sin comprometer la precisión. Con la gestión de casos integrada de manera fluida en tus procesos existentes, tus agentes de solicitud pueden crear y modificar solicitudes, introducir y actualizar manualmente la información de la solicitud, volver a activar procesos de toma de decisiones cuando sea necesario, visualizar todo en un panel resumen y, en última instancia, agilizar el proceso de incorporación, dejando así una impresión positiva en tus clientes.

Investigadores de fraude: Las amenazas de fraude evolucionan continuamente, y las apuestas (y el riesgo de pérdidas) son altas. Según TransUnion, de 2019 a 2022 hubo un aumento del 39% en los intentos de fraude en servicios financieros. Tus investigadores pueden investigar con mayor precisión las redes de fraude con la capacidad de intervenir manualmente, y prevenir mejor las pérdidas. Pueden realizar un análisis exhaustivo de los datos de toma de decisiones, ejecutar controles basados en roles y verificaciones de fraude, y beneficiarse de la gestión de colas para garantizar procesos más eficientes, lo que conlleva a una reducción general de las pérdidas por fraude.

Evaluadores de riesgo crediticio: Los evaluadores de riesgo crediticio son responsables de realizar una evaluación justa y equilibrada del riesgo de cada solicitante. Asegúrate de que tus evaluadores puedan tomar medidas manuales cuando sea necesario, revisar y comprender las reglas de política de riesgo, adjuntar documentación y notas para una mayor visibilidad, y llevar a cabo acciones posteriores adicionales después de la revisión, lo que permite tratar a los clientes y sus situaciones únicas de manera justa y compasiva.

Implementación de soluciones de gestión de casos

La implementación de la gestión de casos en servicios financieros implica una planificación y ejecución cuidadosas. Es esencial elegir el sistema adecuado que se alinee con tus necesidades. Los desafíos, como la integración de datos y la adaptación del personal, pueden mitigarse a través de un enfoque de implementación por fases o asegurándote de haber seleccionado una solución que se integre sin problemas con tus soluciones de toma de decisiones y datos, eliminando entornos aislados y procesos ineficientes. La tecnología que incluye IA, aprendizaje automático y análisis avanzados también ayudará a agilizar aún más los procesos y mejorar la precisión en la toma de decisiones, permitiendo una mayor eficiencia y decisiones sin sesgos en toda la organización y el ciclo completo de vida del cliente.

Asegurarse de tener una solución de gestión de casos integral permite mejorar la eficiencia, reducir el riesgo, mejorar la conformidad y la detección de fraudes, y aumentar la satisfacción del cliente. La capacidad de optimizar acciones e intervenciones en cada paso del proceso de incorporación te permite equilibrar de manera más efectiva el riesgo con la oportunidad en todo el ciclo de vida de tus clientes. Prevenir pérdidas, maximizar el valor y eliminar la fricción en todos los aspectos de tu incorporación, y observar cómo crece tu negocio como resultado.

Descubre cómo agilizar el manejo de casos para ofrecer experiencias sin fricciones a los clientes.

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