La IA está jugando un papel destacado en la renovación de las estrategias de decisión de riesgo crediticio y prevención de fraude en 2025
Parsippany, NJ – Una nueva encuesta muestra que casi la mitad de todos los ejecutivos de servicios financieros están luchando con la gestión del riesgo crediticio y la detección y prevención del fraude. La encuesta también muestra que muchos están renovando sus estrategias de decisión de riesgo crediticio y prevención de fraude en 2025, y la IA está jugando un papel destacado.
Estos son algunos de los hallazgos clave de la encuesta a casi 200 tomadores de decisiones clave en proveedores de servicios financieros a nivel mundial para comprender sus desafíos de decisión de riesgo y fraude en todo el ciclo de vida del cliente, las prioridades de inversión en la toma de decisiones y las oportunidades de la IA. La encuesta fue realizada por Provenir, un líder mundial en soluciones de Decisión basadas en IA.
Más de la mitad de todos los encuestados planean invertir en soluciones de decisión de riesgo e IA/inteligencia integrada en 2025 y más allá. En la actualidad, casi el 60% de los encuestados dicen que les resulta difícil implementar y mantener modelos de decisión de riesgo. El 55% de los ejecutivos reconocen el valor de la IA para tomar decisiones estratégicas optimizadas, y en su capacidad para proporcionar recomendaciones de mejora del rendimiento, y el 53% ven el valor en la capacidad de ajustar automáticamente los modelos para tomar decisiones mejores y más precisas.
Las prioridades clave para la gestión de clientes y cuentas son la toma de decisiones en tiempo real, impulsada por eventos (65%), la eliminación de la fricción en todo el ciclo de vida del cliente (44%) y el aumento del valor de vida del cliente (44%).
Más de la mitad de los encuestados está de acuerdo en que el mayor desafío de datos que enfrentan es poder integrar fácilmente las fuentes de datos en los procesos de decisión.
Los resultados de la encuesta también revelan los peligros de operar múltiples sistemas de decisión en todo el ciclo de vida del cliente. El 59% de los encuestados dice que esto está causando una falta de flujo de datos sin interrupciones e ideas unificadas, mientras que el 52% dice que crea ineficiencias operativas. Además, el 28% dijo que contribuye a una experiencia del cliente inconsistente.
Cuando se les preguntó sobre datos y fraude, el 37% dice que tiene dificultades con la orquestación de datos efectiva para la prevención del fraude de aplicaciones, específicamente en no poder ingerir e integrar fácilmente nuevas fuentes de datos, mientras que el 36% tiene dificultades para usar la IA y el aprendizaje automático para la prevención del fraude. Casi un tercio de los encuestados está de acuerdo en que el aspecto más importante para las estrategias integrales de fraude es la capacidad de romper los silos de datos entre los equipos de fraude y riesgo crediticio.
«Las instituciones financieras son muy conscientes del panorama de amenazas cada vez más complejo de hoy y deben adoptar nuevos enfoques para mejorar la toma de decisiones de riesgo y la prevención del fraude en todo el ciclo de vida del cliente, al tiempo que brindan experiencias de cliente personalizadas y sin fricciones», dijo Carol Hamilton, directora de producto de Provenir. «Con una plataforma de decisión de IA que alinea más estrechamente a los equipos de riesgo de crédito y fraude, los ejecutivos de servicios financieros pueden garantizar una toma de decisiones holística de punta a punta con una visión completa de los clientes en todo el ciclo de vida».
La encuesta se realizó entre noviembre y diciembre de 2024; los encuestados se basaron en América del Norte, EMEA, América Latina y Asia Pacífico, con los cargos de gerente, director, vicepresidente o superior.
El informe completo de los resultados de la encuesta se puede encontrar aquí.
