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Intégration du risque de crédit.

FibaFaktoring

Fiba Faktoring stimule la croissance et l’efficacité opérationnelle des PME grâce à la décision de crédit pilotée par l’intelligence artificielle.

Taux d’automatisation de 65 % 
des décisions de crédit dans le segment des PME.
Amélioration de la vitesse de traitement 5x plus rapide
lors des étapes de décisions.
Réduction de 40 % de la charge de travail :
efficacité accrue dans les processus de décision de crédit.

    Aperçu de l’histoire

    Afin de mieux soutenir le dynamique secteur des PME en Turquie, Fiba Faktoring devait éliminer les goulets d’étranglement ralentissant l’accès au fonds de roulement. Grâce à la solution de décision de Provenir, elle a atteint un taux d’automatisation de 65 %, une vitesse de traitement cinq fois plus rapide et une réduction de 40 % de la charge de travail, permettant un financement plus rapide, un débit accru et un modèle de financement des PME plus évolutif.
    « Pour offrir aux PME des solutions de financement plus rapides et plus intelligentes, nous devions dépasser les limites de la décision manuelle en matière de crédit. Avec Provenir, nous avons accéléré notre transformation numérique, renforcé la gestion des risques et permis une croissance évolutive. »
    Mustafa Özmen, Vice-président, Projets numériques et Analyse des risques crédit.

    L’histoire complète

    Le défi

    En tant que fournisseur majeur de services de crédit, de garantie et de recouvrement par cession de créances commerciales, Fiba Faktoring se trouvait à un moment crucial de sa transformation numérique. Sa mission, afin de permettre aux PME d’accéder aux financements et de soutenir leur trésorerie, nécessitait une approche plus avancée de la décision de crédit.

    Fiba Faktoring était confrontée à plusieurs défis majeurs :

    • Processus manuels :
      Les décisions de crédit et la sélection des créances étaient principalement manuelles, les processus étaient longs et la demande croissante difficile à satisfaire.
    • Vitesse de mise sur le marché :
      Les PME avaient besoin d’un accès plus rapide au financement.
    • Transformation numérique :
      l’entreprise devait moderniser ses opérations grâce à l’IA.
    • Gestion des risques :
      Trouver l’équilibre entre l’accès au crédit et une évaluation adéquate des risques.
    • Extensibilité:
      Les processus manuels limitaient la capacité à servir efficacement davantage de clients.
    L’entreprise recherchait une solution capable d’automatiser les décisions de crédit et la sélection des comptes clients à l’aide de modèles d’apprentissage automatique alimentés par l’IA, tout en accélérant la prise de décision basée sur les données dans le cadre de sa vaste initiative de numérisation.

    La solution

    Fiba Faktoring a choisi la solution de décision Provenir après des recherches approfondies, attirée par sa combinaison unique de flexibilité, de convivialité et de fonctionnalités complètes. La solution s’est démarquée pour plusieurs raisons essentielles:

    Mise en œuvre et assistance

    Provenir a été mis en œuvre par phases avec leur soutien dédié, en commençant par une formation complète des utilisateurs, suivie par les intégrations internes et externes ainsi que la conception des processus. Après des tests approfondis, la solution a été mise en production avec des résultats impressionnants.

    Au-delà de l’assistance technologique, l’équipe de Provenir a fourni un accompagnement stratégique en comprenant en profondeur les besoins spécifiques de Fiba Faktoring et en adaptant le système pour qu’il s’intègre à leurs flux de travail existants. Cette approche de service professionnel a apporté une valeur immédiate à chaque étape de leur parcours de transformation numérique.

    Partenariat stratégique

    Au-delà de l’assistance technologique, Provenir a offert un soutien stratégique qui s’est avéré être un facteur de différenciation clé. L’équipe a mené une analyse approfondie afin de comprendre pleinement les besoins spécifiques de Fiba Faktoring, garantissant que la solution réponde à leurs défis uniques.

    Cela a été suivi par une adaptation minutieuse des processus, la solution étant configurée pour s’aligner parfaitement avec les flux de travail existants de Fiba Faktoring. Tout au long de la mise en œuvre, Provenir a apporté des conseils continus, offrant un accompagnement constant à chaque étape du parcours.

    « Leur engagement envers le service professionnel et l’excellence s’est manifesté à chaque étape, renforçant un partenariat solide et collaboratif. »

    Les résultats

    L’implémentation de la plateforme Provenir a apporté des résultats transformateurs pour Fiba Faktoring, améliorant considérablement l’efficacité opérationnelle et la capacité de service client.

    Excellence opérationnelle 

    • 65 % d’automatisation: Automatisation substantielle des décisions de crédit pour certaines gammes de montants dédiés aux PME
    • Amélioration de la vitesse par 5: accélération spectaculaire de la vitesse de traitement lors des étapes de décision
    • Réduction de la charge de travail de 40 %: gains d’efficacité significatifs dans les processus de décision de crédit

    Impact Client

    • Service plus rapide: réduction des délais d’attente pour les décisions de crédit
    • Satisfaction accrue: amélioration de l’expérience client grâce à un traitement plus rapide
    • Avantage concurrentiel: avantage de rapidité sur le marché pour l’acquisition de nouveaux clients

    Transformation de l’entreprise

    Ces résultats ont placé Fiba Faktoring sur la voie d’une croissance et d’une expansion durables, et l’entreprise prévoit désormais d’étendre l’utilisation des capacités de Provenir à d’autres processus décisionnels internes

      Perspectives pour Fiba Faktoring

      La mise en œuvre de la plateforme Provenir a apporté des résultats transformatifs pour Fiba Faktoring, améliorant considérablement l’efficacité opérationnelle et les capacités de service client.

      Projets d’expansion

      Systèmes d’alerte précoce:

      Mise en œuvre d’analyses prédictives pour le suivi des risques

      Tarification marketing:

      Optimisation des stratégies de tarification grâce aux informations issues de l’IA

      Cas d’usage supplémentaires:

      Exploration d’autres processus décisionnels à automatiser

      Stratégie de croissance

      Avec une base solide d’automatisation réussie, Fiba Faktoring est désormais idéalement positionnée pour poursuivre ses ambitions de croissance. L’entreprise est prête à développer ses opérations de manière efficace, lui permettant de gérer plus facilement des volumes croissants. Cette solidité opérationnelle ouvre également la voie à l’élargissement de sa gamme de services, offrant à Fiba Faktoring la possibilité de répondre à une clientèle plus vaste. De plus, l’organisation est prête à renforcer davantage son expérience client, leur permettant de recevoir encore plus de valeur. Ensemble, ces efforts contribueront à maintenir l’avantage concurrentiel de Fiba Faktoring sur le marché du financement des PME.
      « La plateforme Provenir a amélioré notre efficacité dans les processus de décision de crédit tout en apportant une automatisation significative dans notre segment PME. Cette base nous permet de développer nos opérations efficacement, d’élargir notre gamme de services et de maintenir notre avantage concurrentiel à mesure que nous grandissons. »

      • À propos de Fiba Faktoring

      • À propos:

        Fiba Faktoring a été fondée en 1992 en tant que membre du Fiba Group, l’un des acteurs les plus solides et respectés du secteur financier. L’entreprise a conservé son statut d’exemple grâce à sa structure financière solide, son portefeuille client équilibré ainsi que son gage de confiance dans le secteur du factoring.

      • Solution:

        Intégration du risque de crédit.

      • Siège:

        Turquie.

      • Site web:

        fibafaktoring.com.tr