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SME Lending

Outcome

BBVA

abril 15, 2021 | Liz Upson

Decisões de risco automatizadas para oferecer suporte a uma experiência digital incomparável

  • Oferece uma experiência padronizada ao cliente de primeiro nível
  • Implementa globalmente um único processo de práticas recomendadas usando uma arquitetura de microsserviços
  • Ajusta automaticamente os processos com base na localização e nas regras e políticas específicas do cliente
  • Reúne os dados certos automaticamente
  • Tem uma solução de tomada de decisão flexível e totalmente escalável

“Com a Provenir, temos autonomia e flexibilidade; podemos oferecer uma experiência de melhores práticas em todas as filiais por meio de processos automatizados que capturam as regras e decisões tomadas por nossos representantes mais qualificados.”

LORENZO BLESA SÁNCHEZ, CHEFE DE RISCO E ENGENHARIA FINANCEIRA, BBVA

Desafío comercial

O BBVA é líder em banco digital. Como parte de um projeto de transformação digital ambicioso e incomparável, o BBVA queria criar uma experiência de marca clara em sua presença global. Para cumprir esse objetivo, o BBVA precisava implantar processos que suportassem uma experiência padronizada em todo o mundo. Um princípio fundamental do plano digital do banco é oferecer a melhor experiência possível ao cliente por meio de processos repetíveis e focados no cliente, entregues em escala global. Para fazer isso, o BBVA queria uma tecnologia flexível e escalável, que fornecesse independência e controle para implantar processos consistentes em milhares de filiais. Além disso, o BBVA pretendia uma solução de tomada de decisão de risco melhorada para as suas linhas de negócio comerciais e PME.

Por que Provenir

“Com a Provenir, podemos oferecer uma experiência de melhores práticas em todas as filiais por meio de processos automatizados que capturam as regras e decisões tomadas por nossos representantes mais qualificados”, diz Lorenzo Blesa Sánchez, chefe de engenharia de risco e finanças. A plataforma Provenir também é usada para analisar o nível de risco para o cliente e o tipo de negócio do cliente. O resultado é a automação da coleta de dados para o processo decisório. “A Provenir nos permite adaptar rapidamente os dados que precisamos para a situação específica, e ter a flexibilidade de implementar modelos em diferentes formatos é uma das principais vantagens da plataforma. A autonomia também é muito importante para nós. Após a formação inicial da Provenir, conseguimos realizar desenvolvimentos de forma independente e com pouca necessidade de apoio.”, diz Lourenço. O BBVA acredita que a Provenir é um componente chave para atingir seu objetivo de oferecer um serviço excelente de forma consistente. “Muitos de nossos clientes comerciais são multinacionais que interagem com várias filiais do BBVA em todo o mundo. Com uma plataforma global de tomada de decisão de risco, podemos aproveitar as informações coletadas em uma localização para atender a empresa em outras partes do mundo, simplificando suas interações e oferecendo-lhes um processo consistente e de alta qualidade. A Provenir nos ajudou a melhorar as percepções e experiências de nossos clientes com o BBVA.”

A solução

O BBVA implementou a Provenir como o motor de tomada de decisão de risco que impulsiona as suas linhas de negócios de PME e comerciais. Por quê? Porque a Provenir tinha a comprovada flexibilidade, escalabilidade e arquitetura robusta necessária para apoiar os planos globais de transformação digital do BBVA. Um dos fatores decisivos foram os recursos de microsserviços da plataforma, que permitem ao banco projetar software uma vez e implantá-lo em todo o mundo. A flexibilidade da Provenir capacita o BBVA a criar processos de tomada de decisão padronizados que podem se ajustar automaticamente às variações necessárias para cada localização, cliente individual e tipo de cliente. O BBVA está usando a Provenir para potencializar a análise e a subscrição de seus clientes, incluindo a classificação e definição de limites. A implementação foi concluída nos maiores mercados do BBVA, Espanha, Turquia e México, e existem planos futuros para implementar um EWS (Early Warning System).

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