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Onboarding de Risco de Crédito

FibaFaktoring

Fiba Faktoring impulsiona o crescimento das PMEs e a escalabilidade operacional com decisões de crédito orientadas por IA

65% de Automação
Decisões de crédito automatizadas no segmento de PMEs
5x Mais Rápido
Processamento mais ágil nas etapas de decisão
40% de Redução de Trabalho
Maior eficiência nos processos de decisão de crédito

    Resumo

    Para melhor apoiar o vibrante setor de PMEs da Turquia, a Fiba Faktoring precisava eliminar gargalos que dificultavam o acesso ao capital de giro essencial. Com a Solução de Decisão da Provenir, eles alcançaram uma taxa de automação de 65% na tomada de decisões de crédito, velocidade de processamento 5x mais rápida e redução de 40% na carga de trabalho, permitindo financiamento mais rápido, maior produtividade e um modelo de financiamento para PMEs mais escalável.
    “Para oferecer às PMEs soluções financeiras mais rápidas e inteligentes, precisávamos superar os limites da análise manual de crédito. Com a Provenir, aceleramos nossa transformação digital, fortalecemos a gestão de risco e destravamos um crescimento escalável.”
    – Mustafa Özmen, Vice-Presidente de Projetos Digitais e Análise de Riscos de Crédito, Fiba Faktoring

    A História

    O Desafio

    Como um dos principais provedores de crédito, garantias e serviços de cobrança por meio da cessão de recebíveis comerciais, a Fiba Faktoring estava em um momento crucial de sua jornada de transformação digital. A missão da empresa de permitir que as PMEs acessem financiamento e apoiem seus fluxos de caixa exigia uma abordagem mais sofisticada para a tomada de decisão de crédito.

    A Fiba Faktoring enfrentava diversos desafios principais:

    • Processos Manuais de Decisão:
      As decisões de crédito e a seleção de recebíveis eram amplamente manuais, os processos demoravam muito e havia dificuldades para atender à crescente demanda dos clientes.
    • Velocidade de Atendimento:
      Os clientes PME precisavam de acesso mais rápido ao financiamento para manter fluxos de caixa saudáveis.
    • Transformação Digital:
      A empresa precisava modernizar suas operações com soluções de IA.
    • Gestão de Riscos:
      Equilibrar a acessibilidade ao crédito com a devida avaliação de risco no segmento de PMEs.
    • Escalabilidade:
      Os processos manuais estavam limitando sua capacidade de atender mais clientes de forma eficiente.
    A empresa buscava uma solução que pudesse automatizar decisões de crédito e a seleção de recebíveis utilizando modelos de aprendizado de máquina baseados em IA, ao mesmo tempo em que acelerava a tomada de decisões orientadas por dados como parte de sua iniciativa mais ampla de digitalização.

    A Solução

    A Fiba Faktoring escolheu a Solução de Onboarding da Provenir após uma extensa pesquisa, atraída por sua combinação única de flexibilidade, facilidade de uso e capacidades abrangentes. A solução se destacou por vários motivos:
      • Flexibilidade: Adaptável a mudanças tecnológicas e diversas necessidades de negócios.
      • Interface Amigável: Necessita de suporte mínimo de TI para operações contínuas.
      • Integração Fácil: Conexão perfeita com sistemas existentes.
      • Custo-Benefício: Proposta de valor superior em comparação com alternativas.
    • A Provenir apresentou uma proposta detalhada abrangendo todos os aspectos da implementação, incluindo instalação e configuração completas do sistema, integrações internas e externas, adaptação de processos de negócios, treinamento e suporte aos usuários, além de orientação estratégica contínua.

    • A plataforma permitiu que a Fiba Faktoring:

      • Implemente modelos de aprendizado de máquina para decisões de crédito.
      • Realize avaliações de risco em tempo real para clientes PME.
      • Automatize os processos de seleção de recebíveis.
      • Tome decisões orientadas por dados em grande escala.

    Implementação e Suporte

    A solução da Provenir foi implementada em fases com suporte dedicado, começando com treinamento abrangente de usuários, seguido de integrações internas e externas e desenho de processos. Após testes completos, a solução entrou em operação com resultados impressionantes.

    Parceria Estratégica

    Além de fornecer assistência tecnológica, a Provenir ofereceu suporte estratégico que se mostrou um diferencial importante. A equipe realizou uma análise aprofundada para compreender de forma completa as necessidades específicas de negócios da Fiba Faktoring, garantindo que a solução atendesse aos seus desafios únicos.

    Ao longo de toda a implementação, a Provenir forneceu orientação contínua e suporte para conduzir cada etapa da jornada.

    “O compromisso deles com serviço profissional e excelência foi evidente em cada etapa, reforçando uma parceria sólida e colaborativa.”

    Os Resultados

    A implementação da plataforma da Provenir gerou resultados transformadores para a Fiba Faktoring, melhorando significativamente a eficiência operacional e a capacidade de atendimento ao cliente.

    Excelência Operacional

    • 65% de Taxa Automação: Alcançou automação substancial em decisões de crédito dentro de faixas específicas de ticket PME.
    • 5x Mais Rápido: Aceleração significativa na velocidade de processamento durante as etapas de decisão.
    • 40% de Redução de Trabalho: Ganhos significativos de eficiência nos processos de decisão de crédito.

    Impacto no
    Cliente

    • Serviço Mais Rápido: Redução no tempo de espera dos clientes para decisões de crédito.
    • Maior Satisfação: Experiência do cliente aprimorada por meio de processamento mais rápido.
    • Vantagem Competitiva: Vantagem de velocidade no mercado para aquisição de clientes.

    Transformação do Negócio

    Os resultados posicionaram a Fiba Faktoring para crescimento e expansão contínuos, com planos de estender as capacidades da Provenir para outros processos de tomada de decisão dentro da empresa.

      Os Próximos Passos da Fiba Faktoring

      O sucesso da Fiba Faktoring com a Provenir abriu novas possibilidades de expansão e inovação:

      Expansões Planejadas

      Sistemas de Alerta Precoce:

      Implementação de análises preditivas para monitoramento de riscos.

      Precificação de Marketing:

      Otimização de estratégias de precificação com insights de IA.

      Casos de Uso Adicionais:

      Exploração de outros processos de tomada de decisão para automação.

      Estratégia de Crescimento

      Com uma base sólida de automação bem-sucedida, a Fiba Faktoring está agora bem posicionada para perseguir suas ambições de crescimento. A empresa está preparada para escalar suas operações de forma eficiente, lidando com volumes crescentes com facilidade. Essa força operacional também abre caminho para expandir sua gama de serviços, permitindo atender a uma base de clientes mais ampla. Além disso, a organização está pronta para aprimorar ainda mais a experiência do cliente, garantindo que estes recebam ainda mais valor. Em conjunto, esses esforços ajudarão a manter a vantagem competitiva da Fiba Faktoring no mercado de financiamento de PMEs.
      “A plataforma da Provenir melhorou nossa eficiência nos processos de decisão de crédito, ao mesmo tempo em que proporcionou uma automação significativa em nosso segmento de PMEs. Essa base nos permite escalar as operações de forma eficiente, ampliar nossa gama de serviços e manter nossa vantagem competitiva à medida que crescemos.”

      • Sobre a Fiba Faktoring

      • Fatos:

        A Fiba Faktoring foi fundada em 1992 como membro do Grupo Fiba, uma das entidades mais fortes e respeitadas do setor financeiro. A empresa manteve sua identidade como uma empresa exemplar por meio de sua sólida estrutura financeira, carteira de clientes equilibrada e marca confiável no setor de factoring.

      • Solução:

        Onboarding de Risco de Crédito

      • Sede:

        Turquia

      • Website:

        fibafaktoring.com.tr

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