Desayuné en un auténtico restaurante estilo antiguo durante el fin de semana. Este auténtico regreso a los años 60 incluía rocolas completamente restauradas en cada mesa, permitiendo a los comensales elegir su propia banda sonora privada para cenar.
Entonces, ¿qué tienen que ver mis hábitos alimenticios con el uso de Salesforce para la originación de préstamos y la toma de decisiones de riesgo?
Bueno, esta rocola tenía una larga lista de opciones de canciones por las que el comensal debía desplazarse hasta encontrar algo que le gustara. Pero la lista era larga, ¿por qué? Porque el comensal quería incluir una variedad de pistas para que hubiera algo para todos.
Me di cuenta mientras observaba al niño de 10 años en la mesa desplazarse por una variedad de pistas clásicas que declaró como ‘basura’ hasta que llegó a las páginas de las pistas pop recientes que yo declaré como basura, que esta experiencia se asemejaba mucho a la búsqueda de servicios financieros.
A menudo te ves obligado a navegar por las ofertas irrelevantes hasta encontrar la que estás listo para reproducir. Pero ahí no termina todo. Luego debes completar la solicitud y, si tienes suerte, solo esperar unos segundos para que aprueben tu solicitud.
Pero los proveedores de servicios financieros tienen el poder de mejorar esa experiencia cuando combinan los datos dentro de sus sistemas de CRM con su tecnología de toma de decisiones de préstamos.
Usar Salesforce para mejorar la eficiencia, tomar decisiones más inteligentes y personalizar la experiencia del usuario
Las instituciones financieras desean brindar un buen servicio a los clientes, por lo que buscan mejoras en la eficiencia. La automatización de procesos juega un papel importante en esto. Los procesos manuales y desconectados de crédito y préstamos están siendo eliminados y reemplazados por soluciones digitales y automatizadas.
Esto es un progreso. Pero para lograr una eficiencia completa, la analítica de riesgos y la toma de decisiones deben estar vinculadas a otros sistemas empresariales. Salesforce es un excelente ejemplo. Su solución de gestión de relaciones con el cliente (CRM) es ampliamente utilizada por las instituciones financieras para gestionar las interacciones con los clientes.
Muchos bancos, emisores de tarjetas y empresas fintech extraen y duplican manualmente datos de Salesforce para realizar verificaciones de crédito, puntuaciones de riesgo y procesos de diligencia debida utilizando sistemas heredados.
Esto es lento e ineficiente. Y puede cambiar. Cuando los procesos de toma de decisiones de crédito y préstamos y Salesforce están conectados, puede haber un intercambio de datos sin problemas. A través de ecosistemas conectados, un conjunto único de datos puede impulsar la analítica de riesgos y la toma de decisiones en tiempo real.
La tecnología adecuada, preintegrada con Salesforce, puede ayudar a automatizar la originación de préstamos y créditos. Puede ayudar a su negocio de las siguientes maneras:
- Aumentar el uso de los datos de Salesforce CRM en toda la organización: al escuchar, leer y escribir datos en Salesforce, se elimina la transferencia manual de datos de Salesforce a sistemas heredados. La tecnología también puede enriquecer los datos nativos de Salesforce con información mantenida en otros sistemas, que se pueden crear y almacenar como campos personalizados dentro de Salesforce.
- Automatizar los procesos de originación y suscripción: al aprovechar la tecnología de toma de decisiones que puede integrarse fácilmente con fuentes de datos externas e internas y burós, las organizaciones pueden tomar decisiones en tiempo real basadas en los datos agregados, operativizar cualquier modelo de riesgo en minutos y utilizar Salesforce para automatizar las originaciones y suscripciones.
- Crear un proceso de préstamo más transparente: con una vista de 360 grados de sus clientes de un vistazo. Puede unificar todo su negocio de préstamos a través de una plataforma única, brindando a prestatarios, prestamistas, corredores, suscriptores y a todos los miembros de su equipo una vista transparente del proceso de préstamo.
- Proporcionar cumplimiento de extremo a extremo y mejores informes: los datos automáticamente agregados de sistemas internos, KYCnet y otros sistemas externos pueden estar disponibles en una interfaz de cumplimiento construida dentro de Salesforce. Funcionalidades como reglas comerciales que garantizan que solo se agreguen los datos correctos para cada cliente simplifican el cumplimiento de extremo a extremo.
- Adaptar ofertas de productos a los clientes adecuados: los clientes esperan que las empresas sepan lo que necesitan cuando lo necesitan. Combinar un CRM como Salesforce con un sistema de toma de decisiones de crédito permite a las empresas recopilar los datos que necesitan mediante la conexión de datos compartimentados. Así que puede adoptar un enfoque centrado en el consumidor, no en el producto.
- Preaprobar ofertas para clientes existentes: además de proporcionar una oferta centrada en el cliente, la integración de Salesforce con una solución de toma de decisiones de préstamos permite a una empresa preaprobar clientes para ofertas específicas. Esto garantiza que solo promocione ofertas adecuadas para el cliente y mejora el proceso de solicitud.
- Dirigirse a los clientes según eventos de vida, desencadenantes financieros o comportamientos específicos: la analítica de datos puede ayudar a su negocio a predecir la necesidad de servicios financieros basados en eventos o desencadenantes de comportamiento como el matrimonio, los hábitos de ahorro o incluso la reducción del uso de sus productos existentes. Con una solución de CRM y toma de decisiones integrada, podrás no solo predecir la necesidad de servicios, sino también elegir el producto adecuado y preaprobar al cliente antes de llegar a través de una campaña de marketing personalizada.
Los beneficios de usar Salesforce para la originación de créditos/préstamos y la toma de decisiones de riesgo
Los beneficios de combinar un CRM como Salesforce son numerosos y no se limitan a pequeñas oportunidades para avanzar en su negocio de préstamos. De hecho, esta combinación perfecta de tecnologías empoderará a tu negocio para crear una experiencia de usuario más inteligente, rápida y centrada en el cliente.
También traerá muchos beneficios empresariales, como la automatización de los procesos manuales de préstamos, un mejor monitoreo de KYC y una toma de decisiones más inteligente para reducir el riesgo. Una gran oportunidad que estas tecnologías, cuando se utilizan juntas, ofrecen es la posibilidad de hacer crecer y evolucionar su negocio. Con la analítica y el conocimiento del cliente profundamente arraigados en su tecnología de originación, tendrás una comprensión mucho más clara de las necesidades del consumidor, lo que permitirá a su negocio dirigirse mejor a los clientes y desarrollar productos que satisfagan mejor las necesidades de un mercado en constante evolución.
Usando Provenir dentro de su entorno de Salesforce
Con el adaptador de integración preconstruido de Provenir para Salesforce, las instituciones financieras pueden automatizar procesos de análisis y toma de decisiones complejas para solicitudes de crédito y préstamos desde dentro de su entorno de Salesforce.